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欧洲反洗钱新规或全面禁止隐私币

2022-11-15 07:55:41
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欧盟拟禁止银行及加密服务商处理隐私币

欧盟正在考虑一项禁令,该禁令将阻止银行和加密服务提供商处理旨在增强用户隐私的加密货币,这些加密货币通常被称为"隐私币"。根据CoinDesk获得的捷克官员起草的一项反洗钱法案草案,允许匿名支付手段的数字货币,如zcash、monero和dash将被禁止。

根据11月9日发布的文件,"信贷机构、金融机构和加密资产服务提供商将被禁止持有...增强匿名性的币种"。该文件已分发给欧盟其他26个成员国征求意见。

身份验证与反洗钱控制

该计划表明,加密资产提供商必须对1040美元(1000欧元)以下的交易进行客户身份验证,并对更大金额的支付进行进一步调查。在欧盟以外开展业务的企业必须核实交易对手是否获得许可,并核实其反洗钱控制措施。

这项关于欧盟反洗钱立场的提案是在欧洲议会成员起草的一系列修正案之后提出的,这些修正案涉及去中心化金融、去中心化自治组织和非同质化代币。9月,The Block报道称,DeFi协议、DAO和NFT交易者可能需要接受身份验证程序。此外,元宇宙也被视为潜在的洗钱场所。

立法程序与全球监管趋势

该法案必须得到欧盟理事会和欧洲议会的同意才能成为法律。在其他司法管辖区,监管机构也试图打击基于加密的隐私工具。例如,今年8月,美国财政部对加密混合器Tornado Cash实施制裁,导致Tornado Cash开发者Alexey Pertsev被捕。

本文仅供参考,不构成法律、税务、投资、金融或其他建议。

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