Chainalysis向FATF提交建议信
区块链分析公司Chainalysis已向金融行动特别工作组(FATF)提交了一封信函,针对其关于国家反洗钱和了解客户(KYC)程序的建议草案提出意见。
FATF草案要求
FATF草案要求“虚拟资产服务提供商”(VASP)——即加密货币交易所——“获取并保存虚拟资产转移所需的准确发起人信息和受益人信息”,以便在当局需要时提供这些信息。然而,Chainalysis的领导团队指出,交易所无法在每次交易时都将KYC信息发送给接收平台,因为一些接收平台缺乏必要的基础设施。他们还指出,目前无法判断受益人是否使用VASP或其个人钱包。尽管如此,信函承认VASP应收集和保存KYC信息。
Chainalysis的建议
在其建议中,Chainalysis提议使用监控系统来扫描非法活动并进行客户尽职调查。它还劝阻FATF不要要求所有个人注册或获得许可,称此类要求应仅适用于传统企业。
信中写道:“将繁重的投资和摩擦强加于受监管的VASP,这些VASP是执法部门的重要盟友,可能会减少它们的普及,将活动推向去中心化和点对点交易所,并导致金融机构进一步去风险化。此类措施将减少目前执法部门可获得的透明度。”
信函重点
这封信由公司联合创始人兼首席运营官和全球政策主管撰写,重点讨论了第7(b)条。如果被采纳,他们的建议将在2019年6月成为FATF标准的一部分。