资金费率
资金费率热力图
多空比
大户多空比
币安/欧易/火币大户多空比
Bitfinex杠杆多空比
账号安全
资讯收藏
自选币种
欧洲加密货币版图因新反洗钱法规而剧变
随着欧盟28个成员国纷纷开始执行于上周五生效的第五反洗钱指令（AMLD5），新的反洗钱规则正在撼动欧盟的加密货币格局。上周，英国、荷兰和奥地利金融监管机构制定的严格新许可规则，使一些加密货币企业不愿意或无法满足要求。
总部位于阿姆斯特丹的加密货币衍生品交易所Deribit周四宣布计划搬迁至巴拿马，理由是"对于大多数交易者来说，无论是监管还是成本方面，门槛都太高了。"与此同时，总部位于英国的比特币支付初创公司Bottle Pay上个月宣布将关闭业务，原因类似。
新规要求与影响
新的5MLD规则意味着加密货币交易所和托管人必须在当地监管机构注册，并遵守了解你的客户（KYC）和反洗钱（AML）程序——与银行和其他金融机构相同的监管要求——以披露其交易者的身份并报告可疑活动。除非决定在新法律之外运作，否则加密货币公司必须要么屈服，要么与持牌机构合作，要么关闭或逃离。
成员国还在补充和加强其管辖范围内的立法，以符合金融行动特别工作组（FATF）的最新建议。FATF于6月发布的指导比AMLD5更进一步，将加密货币对加密货币交易所纳入需遵守新反洗钱规则的加密货币业务定义中。尤其繁重的是所谓的"旅行规则"，该规则要求加密货币初创公司提供汇款发送方和接收方的详细信息，包括其姓名、地址和银行账户。
各国具体实施情况
奥地利周四对加密资产业务引入了严格的新规定。奥地利的加密资产业务现在必须向该国金融监管机构金融市场管理局（FMA）申请许可证，作为反洗钱规则的一部分。未申请者将面临最高20万欧元（约合22.1万美元）的罚款。新法律适用于发行、销售、转让、交易和交换加密货币的公司，包括加密货币交易所、ATM机、点对点平台、托管钱包提供商和代币发行方。
英国的情况较为特殊，即将到来的脱欧增加了复杂性。目前，作为欧盟的一部分，AMLD5适用。上周五，英国金融行为监管局宣布将从1月10日起监督所有与加密货币相关的反洗钱活动，并要求加密货币公司注册，未注册的现有业务必须停止交易。企业必须在2020年6月前提交完整的注册申请。
荷兰将错过欧盟的最后期限，此前立法者和加密货币行业之间发生了争执。荷兰的加密货币初创公司认为，该法律的严格解释将扼杀新兴企业。该法律目前在荷兰参议院讨论，有人担心可能要到2月底甚至更晚才能达成协议。
法国在这方面领先于许多其他国家，其在2019年4月通过了加密资产的监管框架，并于12月20日发布了数字资产服务提供商的新规则。监管机构最近还批准了该国首次代币发行（ICO）。德国在11月出台了新规定，要求任何在德国运营的服务都需要获得德国许可证或与持牌人合作。
芬兰从5月开始监管该国的加密货币行业，11月包括Localbitcoins在内的五家加密货币服务提供商获得了该国金融监管局（Fin-FSA）的许可。马耳他因其对加密货币业务的欢迎态度而被称为"区块链岛"，于2018年发布了规定。它允许加密货币公司向马耳他金融服务行为管理局申请许可证，并在获得正式许可证之前以临时许可证运营。
新规的影响与展望
AMLD5提供了亟需的明确性，可能会说服银行对为加密货币公司提供服务更加开放，吸引更多的机构资本。但它也引入了复杂性，因为它在欧洲各国的实施和解释各不相同。迄今为止，护照制度确保了在某一欧洲司法管辖区获得许可证的加密货币公司可以自由地向其他成员国提供服务。但德国通过要求公司申请许可证或与德国持牌人合作来加强其监管。
德国通过允许银行和其他持牌实体成为加密货币托管人，从而鼓励主流采用，使监管更容易接受。但日益严格的审查、费用、维持办公场所的需要以及其他加诸于欧洲加密资产初创公司的要求，将限制迄今为止欧洲加密社区可以轻易获得的服务。影响程度尚不清楚。只有当申请许可证的最后期限到期时，积极和消极的后果才会完全显现，欧洲新的加密货币版图将从迷雾中升起。
