使用PayPal进行比特币交易的风险与防范
在处理通过PayPal购买或出售比特币的交易时,无论多么谨慎都不为过。尽管包括本文作者在内的许多人都会建议使用其他不可撤销的支付方式,但仍有人不顾风险坚持使用PayPal。如果确实想进行此类交易,PayPal资金的接收方需要采取一些必要的预防措施。
降低风险的实用建议
虽然很难完全消除PayPal交易中的欺诈和退款风险,但做好全面准备是最好的应对方式:
首先,确保比特币买家拥有经过验证的PayPal账户。这表明他们花时间正确设置了在线支付选项,而不是使用被盗信用卡创建新账户。虽然这不能保证交易绝对安全,但在整体防范策略中是一个重要的步骤。
其次,如果是在常规比特币交易平台(如LocalBitcoins)之外进行PayPal转账,务必告知买家应以"礼物"形式发送资金。这大大降低了交易纠纷的可能性,因为"礼物"转账不在PayPal的买家保护范围内。如果比特币买家不同意这一点,建议直接取消交易。
交易验证与资金安全
完成交易时,要求资金发送方验证身份可能是值得的。可以通过Skype进行视频通话,要求对方出示身份证件以证明其身份。LocalBitcoins等平台在处理PayPal支付时也建议采用类似的验证流程。
虽然不建议要求买家在您将资金提取到银行账户后再发送比特币,但这确实是另一种自我保护的方式。根据用户所在地区,银行转账可能需要2到5个工作日,但只要PayPal将交易标记为"已完成",资金就相对安全。
交易风险提示
总之,使用PayPal进行比特币交易没有绝对安全的方式。虽然上述预防措施有助于剔除大部分骗子,但这种类型的交易始终存在特定的风险。