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马耳他：区块链岛的光与影
2017年10月的一个傍晚，53岁的调查记者Daphne Caruana Galizia决定开车前往马耳他的银行。当她的标致汽车驶近村庄外一个小山坡的顶端时，安装在座位下的炸弹爆炸了。这位三个孩子的母亲当场遇难，她的汽车化作火球，碎片散落在附近的田野上。
Caruana Galizia是马耳他著名的调查记者、政治博主，也是该国政界和商界精英的眼中钉。她经常指控政府官员腐败，并强烈反对议会通过的经济政策。她对马耳他提出的加密货币立法尤为不满，认为这为洗钱和更多腐败提供了机会。
区块链岛的双重面貌
马耳他正努力将自己打造成世界的加密货币之都，但批评者认为这是加密货币最糟糕的一面。尽管Caruana Galizia的谋杀案引发了国际社会的关注，这个小岛国仍怀有成为欧洲最富裕国家之一的雄心，并将希望寄托在成为数字货币的全球金融中心上。
马耳他共和国位于地中海中部，意大利"靴子"的南端。其战略位置使其在西方文明兴起过程中成为各方争夺的目标。近年来，随着全球化的兴起和跨国资金流动的便利，马耳他宽松的金融环境吸引了大量逃税和洗钱活动。
加密货币的试验场
马耳他在加密货币领域的初期尝试主要是实验性的。但到去年3月，连岛上的律师都开始投身于加密货币泡沫，将自己代币化。2018年7月，马耳他通过了引人注目的加密货币立法，为分布式账本技术提供首个监管框架，巩固其作为区块链/加密货币友好岛屿的形象。
该立法将金融资产分为四类：电子货币、金融工具、虚拟代币和虚拟金融资产，并为所有加密货币的合法化提供了详细途径。马耳他为公司提供低税率、宽松的管理和充足的新办公空间。约100万美元即可获得马耳他护照，免签进入约170个国家。
监管与挑战
马耳他为加密货币公司设立了一系列检查，以安抚欧洲监管机构。马耳他金融服务管理局（MFSA）将向加密货币公司颁发临时许可证，但之后的过程变得更加复杂。获得初步许可后，加密货币公司必须任命所谓的"虚拟金融资产"代理，由其指导完成后续的许可程序。
这些代理在金融管理局注册，受雇于加密货币初创公司，指导其完成最终许可程序。代理们确保许可证申请人符合KYC（了解你的客户）和AML（反洗钱）标准。
未来的不确定性
马耳他上月举办了AI和区块链峰会，吸引了5000多名代表参加。然而，尽管演讲者包括加密货币影响者Roger Ver和Brock Pierce以及马耳他总理Joseph Muscat，但会议并未宣布重大消息。
值得注意的是，马耳他没有一家银行愿意为其加密货币社区服务。这对许多有意在马耳他设立公司的人来说是一个阻碍。加密货币咨询公司Token Agency创始人Richard Kastelein表示，缺乏银行设施、腐败程度以及Caruana Galizia的谋杀案都是阻止他将业务转移到马耳他的因素。
尽管如此，马耳他仍在加强其技术和商业友好政策。它为涉及药用大麻种植的公司铺开欢迎地毯，并计划举办峰会。目前正在进行磋商，拟制定一项法律草案，赋予DAO（去中心化自治组织）和AI（人工智能）法律身份。
阴影中的马耳他
Caruana Galizia的儿子Matthew指出，马耳他是一个犯罪和腐败猖獗的国家，是洗钱的天堂。他表示，尽管马耳他政府一贯否认有任何不当行为或共谋犯罪，但马耳他的问题不容否认。
马耳他的自由经济政策使其跻身欧洲增长最快的经济体之列，其经济增长速度是欧洲其他地区的三倍。但这样的成就是否值得付出如此代价？这个问题仍在马耳他的阳光下投下长长的阴影。
