纽约州金融服务部要求银行采用区块链分析技术防范非法资金活动
纽约州金融服务部(NYDFS)周三向各银行发出指令,要求其开始运用区块链分析技术遏制非法资金流动。监管机构指出,随着数字资产关注度激增,银行业必须做好应对伴随而来的新型风险准备。
监管新规强化合规标准
NYDFS局长阿德里安娜·哈里斯在声明中强调:"传统银行机构拓展虚拟货币业务时,必须升级合规体系,采用新型工具与技术来管控差异化风险。"监管部门建议银行将区块链分析系统纳入日常操作,包括客户钱包筛查、资金来源审查等基础流程,而非等问题出现后才采取行动。
该部门特别要求银行建立客户行为分析模型,通过对比预期交易与实际活动的偏差识别异常动向。"新兴科技带来的动态威胁需要区块链分析等增强型工具,以提升风险识别与处置能力。"声明同时提醒银行业在维护金融体系完整性、防范洗钱、恐怖融资及规避制裁等非法活动方面承担着关键责任。
监管政策的延续与深化
这并非监管机构首次推动区块链技术在银行业的应用。早在2022年4月,NYDFS就发布指引要求持牌虚拟货币企业运用区块链技术进行风险核查。同年后续发布的《虚拟货币相关活动指引》进一步规定,银行及海外分支机构开展新型加密项目前须获得监管部门批准。
监管报告显示,近年来通过自主项目或客户需求涉足虚拟货币领域的银行数量显著增加。官员们认为区块链分析技术可为银行提供更精准的风险情报。当局同时建议银行根据业务模式定制分析工具,并随市场环境及客户结构变化定期更新风控框架。