澳大利亚宣布严控加密货币ATM机
澳大利亚内政部长托尼·伯克于周三宣布新规,将严厉打击加密货币自动取款机(ATM),称这些设备是与洗钱、诈骗及儿童剥削相关的"高风险产品"。此次公告是政府为打击洗钱、恐怖主义融资及犯罪风险所推出的系列新权力中的一部分。
爆炸式增长的监管隐患
据当地媒体报道,伯克在堪培拉国家新闻俱乐部的演讲中指出:"六年前澳大利亚仅有23台加密货币ATM,三年前增长到200台,如今已达到2000台。这个行业正在飞速扩张。"
内政部长强调,使用现金购买加密货币会加大资金追踪难度。澳大利亚交易报告和分析中心(AUSTRAC)的调查显示,加密货币ATM与洗钱、诈骗、毒品交易及儿童剥削等犯罪活动存在关联。
"调查显示,在加密货币ATM的最大用户群体中,85%的资金流动涉及诈骗或洗钱中间账户。"伯克透露。
立法进程加速
此次监管升级标志着当局对这个长期缺乏监管的行业施压达到新高度。伯克表示正在起草法案,将赋予AUSTRAC限制或禁止包括加密货币ATM在内的"高风险产品"的权力,相关立法预计将在未来数月提交议会审议。
当被问及是否会全面禁止加密货币ATM时,部长拒绝透露具体措施,仅表示"相关决定可能引发法律挑战"。"AUSTRAC的决策权将通过我将提交的法案予以明确。"伯克补充道。
行业的不同声音
墨尔本Web3教育公司uCubed创始董事詹姆斯·沃尔佩对此持不同看法:"与传统渠道如银行、赌场或汇款服务相比,加密货币ATM的风险并不突出,何况多数设备已实施某种程度的客户身份验证。"
他认为虽然加密货币ATM"并非最主要的金融犯罪风险来源",但确实需要监管关注,并指出AUSTRAC似乎更侧重"打击犯罪滥用而非抑制创新"。
监管持续加码
今年3月,AUSTRAC就对加密货币ATM运营商发出警告。此前2023年底成立的专项工作组发现这些设备存在"令人担忧的可疑活动迹象"。至6月,监管机构已拒绝为运营商Harro's Empires续期注册,并对全行业实施单笔5000澳元的交易限额及更严格的客户尽职调查要求。
沃尔佩建议监管机构、执法部门与运营商之间应建立"更智能的合作机制",例如通过自动化系统"监测交易模式,仅对高风险行为进行标记审查",这样既能实现"精准监管",又可"保障用户的隐私权利"。