国际清算银行(BIS)建议在加密货币兑换法币前进行反洗钱评分。该举措旨在通过预先风险检查遏制非法资金流动,战略聚焦于加密至法币转换的关键节点。
加强加密领域非法金融监管
国际清算银行正加大打击加密货币领域非法金融活动的力度。在最新提案中,BIS建议加密货币资产在兑换为法币前应先获得反洗钱(AML)风险评分。此举旨在作为非法资金流动的"守门人",将监管责任落实到加密货币转换为传统货币的关键环节。
瞄准加密法币转换关口
BIS认为,减少加密领域非法活动的最有效方式是聚焦兑换流程——即加密货币转换为美元或欧元等法币的环节。该组织指出,这个关键节点是非法行为者最脆弱的时刻,因为他们必须离开区块链环境进入受监管的金融体系。
风险评分机制将类似于信用评分,但重点识别与可疑钱包、受制裁实体或高风险交易模式的关联。交易所和其他加密服务提供商需在允许兑换前评估这些分数,可能冻结或标记高风险资产。
顺应全球监管趋势
该建议符合全球将传统金融保障措施应用于数字资产的监管趋势。BIS认为,通过实施风险评分系统,金融机构和加密平台可建立预筛查机制,在资金进入传统经济前发现风险信号。
尽管批评者认为这可能损害加密货币注重隐私的核心理念,但支持者表示这是实现主流采用和长期合法化的必要步骤。