花旗银行因涉嫌无视加密货币"杀猪盘"诈骗面临诉讼
一名声称在加密货币"杀猪盘"骗局中损失2000万美元的男子正对花旗银行采取法律行动,指控该银行业巨头对可疑交易视而不见。原告迈克尔·齐德尔周二向曼哈顿联邦法院提交的诉讼文件中指出,在他毫不知情地向诈骗者电汇数百万美元的过程中,花旗银行未能履行监测和制止危险信号的职责,其中近400万美元是通过花旗银行账户转出的。
受害者指控银行忽视诈骗警示
起诉书显示,齐德尔沦为"杀猪盘"骗局的受害者——这种精心设计的诈骗手段通过伪造恋爱关系诱导受害者参与虚假加密货币投资。2023年初,一位自称卡罗琳·帕克、声称是成功企业主的女性通过Facebook与他联系。随着网络关系深入,这位女性怂恿他投资非同质化代币(NFT),并宣称自己通过某交易平台获利数百万。
深信不疑的齐德尔将资金转入平台提供的账户。数月间,他向多家银行进行了总计43笔、金额超2000万美元的转账。截至四月,该平台网站连同他的资金一同消失无踪。
银行失职成诉讼核心
诉讼特别指出齐德尔通过花旗银行向名为Guju Inc的公司完成的12笔总计400万美元的转账。原告指控银行无视该账户的多个危险信号——包括涉及信托与个人账户的大额重复资金流动,这些本应触发反洗钱审查。
"花旗银行未能实施足够的安全协议,放任明显可疑的交易完成。"起诉书中写道。齐德尔指控银行协助实施欺诈,并违反了对此类活动进行监控调查的法律义务。
该案再次引发对恋爱诈骗类加密货币骗局规模的关注。仅2023年,此类骗局就从受害者处窃取超55亿美元。分析公司Chainalysis预测2024年加密货币相关诈骗总额可能达124亿美元。本月早些时候,美国当局收缴了与"杀猪盘"诈骗相关的2.25亿美元,成为美国特勤局史上最大规模的加密货币扣押案。