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黑天鹅事件与DeFi的潜在危机
黑天鹅事件是指那些可能发生也可能不发生的灾难性事件，但如果真的发生，其具体路径和发生时间几乎无法事先预测。在加密货币经济中，随着以太坊的去中心化金融（DeFi）领域在过去两年的迅速崛起，黑天鹅事件在以太坊社区中引起了越来越多的讨论。为什么？因为随着DeFi的发展，锁定在其各种协议中的以太币（ETH）数量变得越来越大，这使得它们成为恶意行为者潜在的目标。
此外，可以说以太坊项目周围弥漫着一种集体谨慎的氛围，因为该项目已经通过2016年的“The DAO”黑客事件经历了一次黑天鹅事件，这次事件严重压低了ETH的价格，并导致了以太坊经典的分裂。因此，许多以太坊利益相关者都热衷于避免进一步的灾难。当然，对新黑天鹅事件的担忧也证明了以太坊持续崛起和成功。然而，如果DeFi的建设者能够继续规划和防御最坏的情况，这种成功将得到最有效的促进。
为什么是DeFi？因为ETH就是钱
初出茅庐的DeFi社区正成为不良行为者的更大目标，因为简单来说，ETH就是钱。换句话说，只要有利可图，不良行为者就总会出手。以太币目前是市值仅次于比特币（BTC）的第二大加密货币，因此它成为众多“黑帽”黑客的足够目标。这些代理人会处理任何事情，甚至包括贝壳，只要有利润可图。
此外，由于以太坊dApps本质上是开源软件，恶意代理人可以深入研究和探测它们，就像“The DAO”事件那样。这种动态有其优势。另一个需要考虑的方面是，DeFi是“锁定”大量ETH的日益增长的途径。事实上，目前有超过7.5亿美元的价值锁定在DeFi协议中，而且10亿美元的标志似乎即将到来。
谁是目标？
顶级DeFi项目，没错。再次强调，并不是说这些项目本身是低垂的果实。只是它们是最大的DeFi项目，并且最近看到了价值和关注的上升。那些崛起的人会吸引更多的目光。
因此，目前的潜在目标包括Maker、Compound、Synthetix、dYdX和Dharma项目。这些dApps总共锁定了超过6.85亿美元的以太币，显然是黑客的理想受害者。
如何应对？
为了进行头脑风暴，让我们假设一个黑客集团最终发现了某个DeFi项目的智能合约代码中的漏洞，可以恶意利用这些漏洞损害诚信用户。也许该项目是一个更大的DeFi项目，或者是一个较小的项目。无论哪种方式，如果黑客能够找到从流行的智能合约中提取大量以太币的途径，这可能导致大量ETH迅速进入不良行为者的钱包。
如果发生这种情况，攻击者可能会通过依赖以太坊日益增长的隐私解决方案（如Tornado.cash）逐步“洗钱”以隐藏他们的踪迹。这可能会导致另一轮严重的抛售压力。
Nexus Mutual等项目的增长预期
Nexus Mutual是一个有趣的以太坊dApp，它作为一个社区拥有的保险基金运作。尽管该项目在2019年春季刚刚推出，但它已经作为先行者跃居DeFi保险领域的首位。Nexus的早期产品之一是“智能合约保险”，它允许用户“购买针对他人滥用智能合约造成的财务损失的保护”。随着黑天鹅事件的阴影仍然是一个有先见之明的社区关注点，预计Nexus和相关用例将会增长。
利基因素
为了不引起恐慌，还值得注意的是，DeFi与主流金融相比仍然相对较小。正因为如此，具备攻击基于以太坊软件所需知识的人仍然相对较少。谨慎是值得的吗？当然。但是否也清楚，目前没有多少人具备攻击以太坊dApps的必要技能？是的。
防御
对于顶级DeFi项目来说，公开审计是常态。这些审计由第三方进行，他们被付费来指出弱点，这是以太坊社区的标准。为此，顶级DeFi项目不断向以太坊社区展示自己及其代码，不仅是出于诚信，还致力于消除可能通过初步安全措施的弱点或疏忽。
结论
目前天还没有塌下来。以太坊的DeFi领域非常令人印象深刻，值得乐观。但黑天鹅事件永远不能排除，DeFi——由于其早期的脆弱性——似乎至少是某种程度上的大坏事件的沃土。也许相关的灾难会发生，或者可能多年都不会发生。但无论发生什么，谨慎无疑是负责任的。
如果在不久的将来，DeFi项目遭遇重大黑天鹅事件，可能会引起全球金融监管机构的更多负面关注。因此，以太坊利益相关者应避免任何金融灾难。没有代码是万无一失的，所以我们不知道未来会发生什么。但很明显，DeFi是一个需要格外小心的领域。
