近年来,土耳其通过构建全面的法律框架,在规范加密货币交易所方面迈出了重要步伐。尽管尚未出台新的税收措施,但该国已对使用土耳其本土交易所的投资者实施了额外监管条款,旨在强化合规要求。
加密货币新规升级
2024年12月25日官方公报的修订案将加密货币交易所正式纳入金融机构范畴。这意味着交易所必须遵守与银行同等的反洗钱和反恐融资义务。
根据FATF规则,全球交易所均要求用户完成KYC(了解你的客户)验证。不同平台验证方式存在差异:部分仅需提交文件,而有些则采用面部识别或视频身份验证等技术。土耳其金融犯罪调查委员会(MASAK)已对本土交易所明确了这些标准。
新规特别扩展了客户身份识别流程的规范,包含针对政治敏感人士的特殊处理预案。
强制视频验证机制
最新通知的核心要求是身份验证升级。加密货币服务提供商现需确保用户身份验证达到银行级标准,必须通过视频面谈确认用户身份真实性。
交易所承担着核实姓名、出生日期及身份证信息准确性的责任。新规强制要求验证流程必须整合远程通讯工具,实现非接触式身份认证。
相关技术方案需将风险控制在最低水平,并包含完整信息要素——远程验证时可免除签名要求。此外,用户信息必须与官方数据库交叉核验,以防止虚假信息并规避程序漏洞。
通知还特别针对深度伪造技术制定了防范措施,包括身份证照片的生物特征比对,以及通过电子通信运营商发送专属代码的实时验证。
违规处罚
未履行义务的交易所将面临行政处罚。这些细致入微的合规要求,彰显出土耳其加强加密货币领域金融操作安全性与完整性的决心。