西方联盟银行与锡安银行股价因欺诈担忧下滑——分析师仍持乐观态度_新闻

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西方联盟银行与锡安银行股价因欺诈担忧下滑——分析师仍持乐观态度

2025-10-17 20:40:15

分析师维持看涨预期

10月16日，西部联盟银行(Western Alliance)因披露一起涉及1亿美元贷款的欺诈诉讼导致股价暴跌10.8%，而锡安银行(Zion Bancorp)则因涉嫌欺诈计提5000万美元坏账准备。加拿大皇家银行资本市场认为区域性银行抛售过度，覆盖该股的14位分析师中有13位给予"买入"评级，目标价约103美元。

财报季前瞻

受信贷担忧影响，KRE区域性银行ETF下跌6%，但分析师指出大多数区域性银行核心基本面依然强劲。西部联盟银行将于10月21日公布第三季度财报，分析师预期营收8.91亿美元，每股收益2.11美元。摩根大通和加拿大皇家银行分别将目标价上调至105美元和100美元，较当前70美元水平有30%上行空间。

事件始末

10月17日，西部联盟银行股价在暴跌10.8%后徘徊于70美元附近。此前该行对Cantor Group V公司提起诉讼，指控其伪造1亿美元房地产贷款文件。虽然尚未造成实际损失，但该消息加剧了投资者对区域性银行信贷质量的担忧。同日，锡安银行披露的5000万美元欺诈相关坏账准备进一步打击了板块情绪。

连锁反应

双重负面消息导致区域性银行股全线下跌，KRE ETF单日跌幅达6%。Argus Research分析师Stephen Biggar指出，个别银行的信贷问题可能迅速拖累整个板块。值得注意的是，西部联盟银行股价在10月8日已因间接牵涉First Brands集团破产案下跌4%。

专业机构观点

华尔街分析师仍保持乐观态度：摩根大通分析师Anthony Elian在10月初将目标价上调至105美元；加拿大皇家银行Jon Arfstrom维持"跑赢大盘"评级，目标价100美元；分析师平均目标价103美元意味着30%上涨空间。14位覆盖该股的分析师中13位建议买入，TD Cowen和加拿大国家银行甚至给出115-118美元的目标价区间。

板块机会浮现

加拿大皇家银行认为近期抛售创造了增持优质银行股的机会，特别点名西部联盟银行、锡安银行和First Horizon的跌幅已过度。多家公布三季度业绩的银行显示贷款持续增长和利润率改善趋势，First Horizon、Synovus Financial和Home Bancshares均展现出良好的费用控制和信贷指标。

下周财报关键看点

西部联盟银行将于10月21日盘后公布三季度业绩，管理层计划在电话会议上就欺诈诉讼和First Brands风险敞口进行说明。该行强调其资本状况稳健，存贷款业务健康，此次欺诈案系个别借款人事件而非系统性风险。富国银行分析师Mike Mayo指出，信贷宽松时期往往伴随更多欺诈案例，虽然整体信贷质量良好但仍需密切监控。

股息与资产规模

该行维持每股0.38美元的季度股息，年化收益率约2%，暂无调整迹象。值得关注的是，西部联盟银行资产规模正接近1000亿美元门槛，分析师认为这有望减轻部分监管负担。该行近年来持续拓展科技和创投银行业务，同时保持存款增长。

银行业冷暖交织

近期大型银行交出亮眼的三季报：摩根大通、美国银行、富国银行和摩根士丹利均超预期，交易收入和贷款增长强劲。这些利好最初带动区域性银行股上涨，西部联盟银行在10月13日单日涨幅超5%。但欺诈事件披露后，市场迅速转向避险模式。德意志银行策略师Jim Reid指出，虽然只是两家小银行的个别事件，但难免让人联想到硅谷银行倒闭后的市场动荡。

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