SEC发布无异议函 允许州立信托公司担任加密货币合格托管方
美国证券交易委员会(SEC)于9月30日发布无异议函,允许投资顾问使用州立信托公司作为加密货币资产的合格托管方。这一决定为Ripple、Coinbase等数字资产公司服务注册基金打开了大门。
法规定义明确化
该指引明确了《1940年投资顾问法》和《1940年投资公司法》中"银行"的定义,解决了关于州立信托公司是否符合该定义的争议。SEC投资管理部主管布莱恩·戴利向记者埃莉诺·特雷特表示:"由于州立信托公司此前并未被普遍视为加密货币资产的合格托管方,因此需要这项额外澄清。"
根据两项法案要求,投资顾问必须将客户资产交由具有全国受托权力的银行或信托公司等合格托管方保管。此次澄清使Ripple和Coinbase等公司有望成为受认可的加密货币资产合格托管方。
行业积极响应
彭博ETF分析师詹姆斯·塞法特评价该函件是"为数字资产领域提供更清晰规则的教科书范例",并称"这正是行业过去几年所期待的政策指引"。
合规要求详解
投资顾问需进行年度审查,确认州立信托公司制定了保护加密货币资产免遭盗窃、丢失和挪用的政策。函件要求顾问审查按通用会计准则编制的经审计财务报表,以及独立会计师出具的内控报告。
托管协议必须禁止未经客户同意出借、质押或转抵押加密货币资产,并要求将客户资产与托管方资产负债表隔离。该指引适用于经州银行监管机构授权提供加密货币托管服务的州立信托公司。
监管框架完善
这些机构需遵守包括牌照要求、最低资本标准、定期检查及违规处罚在内的全面监管体系。戴利指出,该指引针对"当前的产品、管理者和问题",但SEC未来可能通过规则制定进一步处理该议题。