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澳大利亚限制加密货币ATM交易以遏制诈骗激增

2025-06-03 20:39:47
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澳大利亚出台加密货币ATM新规 单笔交易限额5000澳元

澳大利亚正加强对加密货币ATM的管控,主要针对针对老年人群体的诈骗案件激增现象。澳大利亚交易报告和分析中心(AUSTRAC)宣布立即生效的新规:加密货币ATM的现金存取款限额设定为5000澳元(约合3250美元)。此举旨在减少诈骗分子对这类设备的滥用。

AUSTRAC应对针对老年人的诈骗风潮

这项打击行动源于专项调查组的详细调查,结果显示50岁以上用户占这些设备总交易量的72%。其中许多60-70岁的老年人成为有组织诈骗的受害者。

AUSTRAC首席执行官布rendan Thomas强调:"我们认为有必要确保该行业符合最低标准,减少加密货币ATM的犯罪滥用。"

除现金限额外,AUSTRAC还要求加密货币ATM运营商实施更严格的身份验证、强化的交易监控,以及更醒目的诈骗警示信息。虽然目前这些限制主要针对ATM供应商,但AUSTRAC也鼓励接受现金的加密货币交易所自愿采取类似措施。

不断攀升的欺诈损失敲响警钟

澳大利亚联邦警察(AFP)报告显示,2024年1月至2025年1月期间涉及加密货币ATM的诈骗案件超过150起,损失超过310万澳元。但当局认为实际数字可能更高,因为受害者常因羞耻感和缺乏意识而未报案。

AFP指挥官Graeme Marshall警告说:"很多人不知道自己被骗,或者因羞愧而不愿报案。"他呼吁公众公开讨论这些骗局,以防他人落入同样陷阱。

澳大利亚加密货币ATM数量跃居全球第三

尽管最初采用缓慢,但澳大利亚目前以1819台活跃设备成为全球加密货币ATM数量第三的国家(2022年仅67台)。这些设备常见于购物中心、加油站和便利店。

主要运营商包括Localcoin(753台)、Coinflip(700台)和Bitcoin Depot(182台)。AUSTRAC表示将定期评估这些新规的实施效果,力求在数字货币创新与保护弱势用户免受金融侵害之间取得平衡。

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