西雅图加密货币ATM运营商Coinme因违规被罚款30万美元
总部位于西雅图的加密货币ATM运营商Coinme近日同意支付30万美元罚款,原因是其在美国加利福尼亚州的加密货币ATM交易违反了每日限额规定。根据加州去年颁布的法律规定,加密货币ATM每位客户每日交易上限为1000美元。
监管机构首次执法行动
加州金融保护与创新部(DFPI)指出,该公司还未能在其遍布加州超市和便利店的自动柜员机上提供必要的客户收据披露信息。这是DFPI依据该州《数字金融资产法》采取的首次执法行动。
根据和解协议,Coinme同意支付罚款,其中包括向一位声称遭遇诈骗的加州老年居民赔偿51,700美元。DFPI专员KC Mohseni表示,此次执法行动向加密货币ATM运营商发出了"强烈信号",表明该州"在要求数字资产公司遵守规则以防止诈骗者利用加州居民方面是认真的"。
加密货币ATM诈骗激增
DFPI表示,诈骗者通常会诱骗受害者在ATM上购买加密货币,并将资金直接转入诈骗者的钱包。2023年颁布的《数字金融资产法》正是通过规范ATM运营商来应对这些风险。
据联邦调查局4月份报告显示,2024年与加密货币ATM诈骗相关的投诉近1.1万起,损失超过2.46亿美元,比2023年增加了31%。其中三分之二的诈骗受害者年龄在60岁以上。
华盛顿州禁止加密货币ATM
华盛顿州第二大城市斯波坎市上周更进一步,直接禁止了加密货币ATM的使用。当地政府表示,这项措施是为了保护市民免受诈骗和洗钱活动的侵害。当地警方称,存入加密货币ATM的资金最终流向"中国、朝鲜和俄罗斯等地"。
全球打击行动持续
与此同时,澳大利亚联邦警察周三表示,作为打击犯罪分子利用加密货币ATM的一部分,他们已经联系了90多名公民,包括杀猪盘受害者和犯罪嫌疑人。
在德克萨斯州,一位县治安官上周在当地一家加密货币ATM上采取了断电措施,此前有报道称一个家庭因此类诈骗损失了2.5万美元。