华尔街银行力挺伊丽莎白·沃伦的严苛加密货币法案_新闻

免责声明：内容不构成买卖依据，投资有风险，入市需谨慎！

华尔街银行力挺伊丽莎白·沃伦的严苛加密货币法案

2023-07-30 20:32:00

伊丽莎白·沃伦获银行政策研究所支持推动加密行业监管法案

知名加密货币批评者、参议员伊丽莎白·沃伦新提出的两党立法获得了总部位于华盛顿的银行政策研究所（BPI）的支持，该法案旨在加强对加密货币行业的监管并消除非法活动的漏洞。BPI的支持被视为一个不寻常的举动，因为沃伦和华尔街银行此前几乎从未达成过一致。事实上，这位参议员曾多次公开批评该贸易组织。

监管法案获得意外支持

在出人意料的事态发展中，BPI对该法案表示了支持。该法案呼吁针对加密货币行业制定更严格的反洗钱规则和反恐融资措施。BPI做出这一决定的前提是，美国现有的反洗钱结构并未涵盖数字资产。

在解释支持该法案的决定时，银行业游说团体表示："BPI支持两党为打击洗钱所作的努力，并认为这项措施是朝着这个方向迈出的重要一步。现有的反洗钱和银行保密法框架必须考虑到数字资产，我们期待参与这一进程，以保护我们国家的金融系统，打击所有形式的非法金融活动。"

法案内容及支持者

该法案最初由马萨诸塞州参议员于2022年12月提出，即FTX戏剧性崩盘一个月后。周五，沃伦与其他三位参议员重新提出了该法案，包括西弗吉尼亚州民主党参议员乔·曼钦、堪萨斯州共和党参议员罗杰·马歇尔和南卡罗来纳州共和党参议员林赛·格雷厄姆。

除了BPI外，该法案还获得了马萨诸塞州银行家协会、透明国际美国分会、全球金融诚信组织、全国地区检察官协会、美国主要县警长协会、马萨诸塞州警长协会、AARP、全国消费者法律中心（代表低收入客户）和全国消费者联盟的支持。

法案重点内容

该法案试图将银行保密法（BSA）的责任，包括KYC要求，扩展到加密货币钱包提供商、矿工、验证者和其他网络参与者。该法案似乎还解决了其所谓的"未托管"数字钱包的"主要缺口"，这种钱包使用户能够绕过反洗钱和制裁检查。立法还包括采取措施，指导金融犯罪执法网络（FinCEN）向金融机构发布指引，以降低处理通过Tornado Cash等混币器和其他隐私技术洗过的数字资产的风险。

这份七页的立法还包括加强BSA合规执法，将BSA关于外国银行账户报告的规定扩展到包括数字资产，并授权FinCEN对数字资产ATM机的非法金融风险进行监管等内容。