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高盛与纽约梅隆银行推代币化货币基金系统
高盛集团和纽约梅隆银行近日联合开发了一套允许机构投资者购买代币化货币市场基金的创新系统，标志着7.1万亿美元规模的货币市场行业数字化进程取得重大突破。两家公司高管透露，该举措使纽约梅隆银行的客户能够投资货币市场基金，其所有权将记录在高盛的区块链平台上。
核心亮点
包括贝莱德、富达投资和联博在内的多家顶级基金公司已与高盛、纽约梅隆银行的资产管理部门共同参与该项目。与稳定币不同，这些代币化基金可为持有者提供收益分配，使其对对冲基金、养老金和企业现金管理者具有特殊吸引力。该技术最终可能实现金融中介机构间的直接转账，而无需先将基金份额兑付为现金。
传统金融的数字化革命
该项目已吸引行业巨头的积极参与。贝莱德、富达投资和联博均已签署合作协议，高盛和纽约梅隆银行自身的资产管理子公司也加入其中。
这一进展恰逢数字资产监管框架的完善。美国近期通过的《稳定币创新法案》为受监管的稳定币建立了法律框架。监管明确性已促使摩根大通、花旗集团和美国银行等机构探索稳定币在支付系统中的应用。
但代币化货币市场基金具备稳定币无法比拟的优势——在保持价值稳定的同时能为投资者创造收益。纽约梅隆银行全球流动性融资业务负责人表示："我们为客户创造了跨多基金公司投资代币化货币基金份额的能力。代币化是关键一步，它能消除传统市场的摩擦，实现无缝高效的交易。"
市场转型与未来应用
两家银行将该项目视为构建实时运作的数字金融生态的基础设施。除提升交易速度外，代币化结构还能实现传统货币基金不具备的新型操作功能。
数字化基金未来可能支持金融中介间的直接划转，无需预先赎回现金。据双方高管透露，这将显著增强货币基金作为各类交易活动保证金及抵押品的使用效率。高盛数字资产全球主管特别强调了其在抵押品领域的应用前景。
货币市场基金主要投资于国债、回购协议和商业票据等短期低风险证券。自2022年美联储启动加息周期以来，该资产类别规模显著增长，机构和个人投资者在此期间配置了约2.5万亿美元。
"这个市场的庞大规模为提升金融基础设施效率创造了巨大机遇，"高盛高管表示，"其强大之处在于为现有金融工具创造了前所未有的实用价值。"
行业影响展望
高盛与纽约梅隆银行的合作标志着传统金融工具数字化迈出关键步伐，可能重塑机构投资者的流动性和抵押品管理方式。华尔街巨头与顶级基金公司的协作，反映出机构对区块链金融基础设施的信心正在增强。
