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随着KYC担忧加剧,英国加密货币用户面临更严监管

2025-05-25 02:09:38
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英国将于2026年起强制要求加密货币平台收集用户详细数据

英国计划自2026年1月1日起实施新规,要求加密货币企业必须收集并上报用户的详细个人信息。英国税务海关总署(HMRC)此举旨在遏制快速发展的数字资产领域的逃税行为。

新规具体要求

根据即将出台的规定,英国加密货币平台需收集客户的全名、住址、出生日期、国民保险号码或外国纳税人识别号等详细信息。处理加密货币的企业还需提交公司资料。所有交易记录将上报至HMRC,用于追查加密货币收益中未缴纳的资本利得税或所得税。

若平台未按要求提交完整准确的信息,每遗漏一名用户将面临300英镑罚款。这项措施与英国打击数字时代逃税行为的整体行动一致,类似HMRC对Airbnb等平台收入开展的税务监管。

KYC流程信任度下降

新规出台之际,加密货币行业对"了解你的客户"(KYC)流程的质疑声日益高涨。SmartSearch最新调查显示,仅17%的英国加密货币公司会对新客户进行定期验证,50%的公司仅偶尔执行。这种松散的验证机制令人质疑KYC实际遏制犯罪活动的能力。

现实案例进一步削弱了市场对KYC的信心。例如2020年Ledger数据泄露事件导致大量用户个人信息外泄,这些数据后来被用于网络钓鱼等安全威胁。

隐私保护与监管平衡

虽然英国政府认为有必要通过立法保障市场诚信并保护消费者,但隐私倡导者担忧收集的数据可能被滥用。值得关注的是,新规将非托管加密钱包用户数据排除在收集范围之外,这体现了监管需求与个人隐私权之间的平衡考量。

英国金融行为监管局(FCA)承认透明监管对构建安全、有竞争力的加密货币行业具有价值,但也意识到制定不侵犯用户隐私、不妨碍创新的监管措施存在实际困难。

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