2024年重拾比特币信任：从封装技术着手_新闻

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2024年重拾比特币信任：从封装技术着手

2024-07-13 13:00:00

比特币的未来：重建信任与去中心化之路

比特币（BTC）在2023年迎来了巨大的发展机遇。尽管经历了自然的涨跌波动，但其势头表明这一资产类别正在逐步成熟，并有望被主流市场接受。一年过去，这一前景变得更加光明——尤其是在BTC ETF的演进方面。然而，尽管加密货币的采用率有所上升，机构投资者仍持观望态度，政界对其也充满疑虑。

行业正面临一个根本性问题：如何恢复对比特币和加密货币的信任？比特币最初的设计理念是去中心化的所有权和控制权，但现实中却常常出现资产集中和托管的情况，往往带来灾难性的后果。

封装比特币：机遇与挑战并存

封装比特币（wBTC）是亟需重建信任的关键领域之一。封装比特币旨在将BTC与其他区块链整合，使比特币持有者能够在借贷、质押和投资中灵活运用其资产。简而言之，封装BTC的持有者可以在不将其BTC兑换为ETH或其他代币的情况下，充分利用DeFi的功能和优势。然而，一个明显的缺陷——中心化的托管机制——削弱了封装BTC的初衷。

与传统BTC不同，封装BTC使人们能够在不同的区块链生态系统（如以太坊或Solana）中使用其BTC，从而解锁流动性以用于金融交易。将这些优势开放给新用户，不仅增强了金融包容性，还吸引了更多人进入这一领域。总体而言，封装BTC的成功可以使机构更积极地看待这一行业。

然而，wBTC存在一个明显的缺陷，即它依赖于一个中心化的托管方。直到最近，还没有办法在不引入中心化托管的情况下将BTC封装用于DeFi。托管方作为“可信”的第三方，负责保护用户资金，同时确保比特币与目标DeFi生态系统的兼容性。

例如，为了铸造封装比特币，BitGo（一家美国托管公司）接收1 BTC，将其存放在私人保险库中，并向所有者发行相应的封装BTC，以便他们可以在不同的链和生态系统中转移其BTC。

毫不意外，当整个生态系统依赖于第三方时，加密货币中会出现各种各样的交易对手风险。如果托管方恶意或错误地将BTC解锁给他人，基础BTC将丢失，封装代币对合法所有者来说也变得毫无价值。

托管风险与监管挑战

随着BTC的价值预计在2024年继续上涨（一些分析师预测到2025年底可能达到15万美元），用户对托管风险的警惕性也在增加。想象一下，你的全部积蓄以封装BTC的形式存在，但由于托管失败、不良交易、交易对手风险、政府/监管机构没收或挪用而消失。更不用说，根据现行法规，FDIC存款保险不适用于非银行托管机构——这意味着大多数提供托管服务的加密货币公司不受其保护。

市场上有许多封装BTC的选择，这表明BTC持有者渴望将其加密货币带入DeFi的需求。然而，现实是，绝大多数这些选择都沿用了相同的托管模式及其固有的风险。

比特币Layer 2解决方案的复杂性

与此同时，比特币“Layer 2”（L2）解决方案的兴起增加了另一层复杂性。这些解决方案以高收益吸引用户，但往往未能充分披露潜在风险。

事实是，这些L2并不是建立在比特币区块链本身的真正第二层，而是与比特币相连的侧链。将BTC桥接到这些侧链会使用户面临比特币安全网络中不存在的潜在漏洞和攻击。此外，这些L2承诺的收益率往往不可持续，它们依赖于无法长期维持的复杂激励机制。

去中心化解决方案：DLC的应用

在这种信任逐渐流失的环境中，有一种解决方案可以确保用户完全控制其资产。通过在比特币中使用离散对数合约（DLC），加密货币商家可以建立一个防盗窃的桥接机制来封装比特币。DLC是比特币原生的技术，由MIT学者兼闪电网络联合创始人Tadge Dryja发明。

与托管模式不同，使用DLC封装的比特币使用户在整个封装过程中能够通过联邦商家网络（类似于USDC的设计）完全自主保管其BTC，从而确保封装代币的完整性。这种联邦模式将风险分散到大量参与者中，显著减少了对单一实体的依赖——使比特币回归去中心化。

就像美元由美联储持有的多样化资产支持一样，采用DLC封装的BTC由商家集体支持，消除了托管模式中固有的单点故障。

比特币的未来：安全与信任的基石

迄今为止，比特币已经经受了许多挑战，但它仍在蓬勃发展——这是其强大生命力的证明。从我的角度来看，比特币的未来无疑是安全的，特别是随着自封装BTC的引入和DLC的应用。这些解决方案与比特币的自我保管核心价值相一致，解决了封装资产中心化控制的关键问题。

尽管封装比特币已被广泛采用，但其当前的中心化模式集中了风险，而DLC的引入则强调用户控制和去中心化的承诺。想象一下，用户通过安全、无需许可的协议完全掌控其BTC的封装和解封过程。这通过赋予个人权力来建立信任，完美契合比特币的去中心化理念。

安全——而非追求收益或对未经测试的解决方案的盲目信任——应成为所有金融技术的基石。我相信，赋予用户而非托管方权力的封装解决方案是解锁主流信任的关键。广泛采用的关键在于用户的信心。通过优先考虑安全、用户控制和负责任创新，我们可以释放比特币的真正潜力，彻底改变金融格局。

让我们在2024年迈出坚实的一步，通过每一次安全的封装重建对比特币的信任。

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