欧盟将依据新反洗钱法规追踪加密货币交易：欧元集团主席_新闻

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欧盟将依据新反洗钱法规追踪加密货币交易：欧元集团主席

2025-05-09 07:15:55

欧盟计划追踪加密货币交易

据欧元集团主席帕斯卡尔·多诺霍透露，欧盟正计划对加密货币交易进行追踪。在2025年欧洲反金融犯罪峰会上，多诺霍（同时担任爱尔兰财政部长）讨论了欧盟如何将长期反洗钱（AML）法规应用于加密货币领域。

新规内容与目标

多诺霍特别提到，欧盟旨在“记录资金发送方和接收方的数据，并将这一要求扩展到加密资产服务提供商”。他认为，这种扩展是“必要的”，并强调欧盟希望将此类监管“超越传统的金融转账形式”，以实现“加密资产转账的透明度”。

这一表态的背景是欧盟即将实施新的《反洗钱条例》（AMLR）。该条例自2027年7月1日起，将禁止加密货币服务提供商与匿名钱包和隐私币进行交互或提供服务。

具体执行措施

新规还要求交易所和其他中心化实体（如托管钱包）识别使用其服务的自托管钱包用户。这将为欧盟机构追踪和识别通过注册提供商进行的任何加密货币交易创造条件。

根据欧洲加密货币倡议对AMLR的总结，新规规定欧盟成员国“必须确保金融情报机构和欧盟反洗钱机构等机构能够直接、即时、无过滤地访问加密资产账户数据”。

行业反应与争议

加密货币行业许多人士认为，这些规定“偏向于监控”。Monero开发者里卡多·斯帕尼指出，AMLR全面禁止了“增强匿名性”的加密货币。他表示：“从2027年7月1日起，获得欧盟许可的交易所和托管机构将被禁止处理Monero等隐私币。这远远超出了通常应用于现金、预付卡甚至端到端加密消息的风险导向方法。”

斯帕尼还提到，新规将对自托管钱包进行“侵入性检查”，任何超过1000欧元的客户账户与自托管钱包之间的转账都需要服务提供商进行验证。他认为，没有证据表明新规能有效减少犯罪，反而可能剥夺守法欧洲人使用保护隐私的数字现金的权利。

法律与隐私冲突

斯帕尼指出，AMLR与《欧盟宪章》第7条和第8条（保障隐私和数据保护）存在矛盾。因此，他预测“法律挑战几乎不可避免”，并建议采取与现金类似的规则，允许隐私币在合理范围内使用。

行业担忧与潜在影响

其他行业参与者也对新规表示担忧。Unity Wallet首席运营官詹姆斯·托莱达诺表示，虽然支持“在兑换或出入金环节实施反洗钱措施”，但他警告称，“DeFi的精神”可能被这些规定破坏或阻碍。

托莱达诺认为，新规可能对普通用户和开发者造成过重影响，并可能将部分加密货币经济推向“不太透明的渠道，如黑市或暗网”。

生态系统的潜在变化

斯帕尼预测，新规可能导致欧盟加密货币生态系统萎缩。他指出，已经看到一些交易所（如币安和Kraken）提前下架隐私币。欧洲交易者可能越来越依赖去中心化交易所、原子交换和跨境点对点市场。

同时，斯帕尼认为，隐私技术初创公司、密码学家和钱包提供商可能会迁移到将隐私视为优势的司法管辖区，类似于20世纪90年代“加密战争”期间强加密人才离开美国的情况。

技术发展的催化剂

另一方面，AMLR可能成为技术进步的催化剂，尽管这些进步可能主要发生在欧盟之外。斯帕尼预测，“用户友好的Layer-2桥接、阈值签名方案和基于零知识证明的KYC认证将加速发展，旨在恢复隐私而不触及法币出入金渠道。”

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