传统金融巨头加速布局区块链初创企业
根据Ripple联合CB Insights与英国区块链技术中心发布的最新报告,花旗集团、摩根大通、高盛以及日本SBI集团已成为传统金融领域投资区块链初创企业最活跃的机构。数据显示,2020至2024年间,全球银行共参与345笔区块链公司投资,其中多数为早期融资轮次。
头部机构领跑投资赛道
花旗集团与高盛以各18笔交易并列榜首,摩根大通和三菱UFJ金融集团以15笔投资紧随其后。值得关注的是,金额超1亿美元的巨型融资轮成为焦点——四年间银行共参与33笔此类交易,资金主要流向交易基础设施、资产代币化、托管及支付解决方案等领域。
典型案例包括巴西金融科技公司CloudWalk,在伊塔乌银行等机构支持下通过两轮融资筹集超7.5亿美元;德国数字银行Solaris则获得SBI集团超1亿美元投资后成为主要并购标的。
全球系统性重要银行深度参与
被认定为"全球系统性重要银行"(G-SIBs)的金融机构共完成106笔交易,其中包含14笔单笔金额超1亿美元的巨型融资。这些银行的经济体量足以影响全球金融稳定,其积极布局凸显区块链技术的战略价值。
从地域分布看,美国和日本机构交易量领先,新加坡、法国和英国同样表现活跃。2020至2024年间,全球区块链初创企业累计获得超1000亿美元投资,涉及交易逾万笔。
行业共识:三年内迎来颠覆性变革
Ripple对1800名金融业高管的调研显示,90%受访者认为区块链与数字资产将在未来三年对行业产生"重大或颠覆性"影响。这种趋势正获得监管政策支持,包括美国《稳定币国家创新引导法案》和欧盟《加密资产市场监管法案》等,都为数字资产运营提供了更清晰的框架。
稳定币与资产代币化成新焦点
现实世界区块链应用需求的激增推动着投资热潮。花旗报告显示,2025年第一季度全球稳定币月均交易量达6500-7000亿美元,更多银行正推出自有稳定币以规避波动风险。波士顿咨询集团与Ripple联合预测,到2033年现实资产代币化规模可能突破18万亿美元,年复合增长率高达53%。