美国德克萨斯州友好加密银行遭美联储勒令停业整顿_新闻

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美国德克萨斯州友好加密银行遭美联储勒令停业整顿

2024-09-04 16:21:51

美联储对United Texas银行发出停止令

监管发现加密货币相关风险管控存在重大缺陷

据美联储披露，与加密货币行业有关联的United Texas银行在管理加密货币客户及相关风险方面存在"重大缺陷"。这家中央银行表示，已于2023年5月对该达拉斯银行进行了审查，发现其在治理以及董事会和高级管理层的监督方面存在不足。

在周三发布的停止令中，该银行表示："检查发现，在与外国代理银行业务和虚拟货币客户相关的风险管理及遵守反洗钱（'AML'）相关法律、法规方面存在重大缺陷......"美联储和该银行均已同意该命令。

美联储补充说，United Texas银行已采取措施加强其《银行保密法》和反洗钱计划。根据该命令，该银行董事会需提交书面计划，说明将如何"加强对银行遵守BSA/AML要求的监督"，以及改变其"客户尽职调查计划"等方案。

与加密货币行业的合作关系

United Texas银行过去曾与加密货币公司合作，特别是与Stellar基金会和Circle的USDC合作。2021年，速汇金与Stellar合作，为用户提供加密货币兑换当地货币的服务。根据The Block此前的报道，速汇金的网络已集成到Stellar区块链上以结算USDC交易，而United Texas银行是Circle和速汇金之间的结算银行。

美联储的监管行动引发"扼杀点2.0"质疑

这是美联储在一个月内第二次对与加密货币相关的银行采取执法行动。8月，美联储称在Customers Bancorp, Inc.的风险管理和反洗钱法律合规方面发现了"重大缺陷"。

一些加密货币行业人士指责美联储正在实施"扼杀点2.0"，该术语被用来推测可能出现更广泛、协调的打击行动。周三的停止令发布后，加密货币行业的这种立场仍在继续。

区块链协会行业事务主管Dan Spuller周三在X平台上表示："@美联储执法行动：随着#扼杀点2.0行动的继续，达拉斯United Texas银行收到停止令。"

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