澳大利亚加强对加密货币ATM的监管
澳大利亚金融监管机构近日对加密货币ATM提供商展开严厉打击,主要原因是担心其反洗钱控制措施不足。澳大利亚交易报告与分析中心(AUSTRAC)已成立专门工作组,以应对这一快速增长行业中潜在的合规问题。
成立专项工作组
AUSTRAC首席执行官布伦丹·托马斯于去年12月启动了内部工作组。该小组汇集了来自监管、执法和情报部门的专家,主要针对与加密货币ATM相关的洗钱和恐怖主义融资风险。
托马斯在一份声明中表示:"工作组一直忙于与企业接触,以了解其行业风险并评估其法律合规性。"
澳大利亚加密货币ATM行业发展现状
澳大利亚一直是亚太地区加密货币ATM部署的先锋。该行业经历了大规模扩张,机器数量从2019年的仅23台增加到2022年的60台。目前,澳大利亚约有1600台加密货币ATM在运营。
根据Coin ATM Radar的统计数据,这些机器主要分布在澳大利亚的主要城市。悉尼以451台领先,布里斯班以267台位居第二,墨尔本以200台紧随其后。其他集中地包括珀斯(157台)和阿德莱德(97台)。这些机器也分布在区域地区,但数量较少,如凯恩斯(16台)、汤斯维尔(13台)和霍巴特(12台)。
监管机构的主要担忧
绝大多数通过这些ATM进行的交易都是现金存款购买比特币。这种现金到加密货币的转换渠道引起了监管机构的特别关注,因为一旦实物货币进入加密货币系统,就很难追踪其来源。
托马斯解释道:"我们希望确保加密货币ATM提供商采取强有力的措施,最大限度地降低其机器被用于洗钱或诈骗无辜者的风险。"
澳大利亚加密货币网络概况
澳大利亚的加密货币网络不仅仅包括ATM。据统计,全球共有37,996台加密货币ATM,澳大利亚约占其中的4.2%。除了ATM,该国在各种平台上还有235,495项其他加密货币服务。这个庞大的网络由来自69个国家的356家运营商和40家生产商运营。
AUSTRAC指出的问题
AUSTRAC的加密货币工作组在澳大利亚各地的加密货币ATM活动中发现了多个令人担忧的领域。他们的调查揭示了该机构所称的"令人担忧的趋势和可疑活动迹象"。他们特别关注涉及诈骗和欺诈的交易。
监管机构最关心的是确保加密货币ATM运营商进行有效的反洗钱和反恐融资(AML/CTF)筛查。工作组的初步调查结果表明,一些运营商可能没有足够的控制措施来防止其机器被用于犯罪活动。
加密货币ATM交易的现金性质给监管带来了困难。与正常的银行转账或信用卡支付相比,向加密货币ATM注入现金有时更难追踪和验证。
监管机构的承诺
托马斯重申了该机构在行业合作和执法双重基础上处理这些问题的承诺。"我们将继续与行业合作以提高标准,但也将对不遵守规定的运营商采取行动,"托马斯说。

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