银行冻结账户事件引发加密货币与传统金融的冲突
客户资金被冻结
西太平洋银行(Westpac)首席执行官安东尼·米勒就银行冻结客户账户一事公开道歉。该事件起因于客户Tim试图进行一笔3万澳元的比特币转账。Tim在向西太平洋银行账户存入5万澳元后,试图将部分资金转至澳大利亚加密货币交易所CoinSpot购买比特币,这一交易触发了银行风险管理团队的干预。
银行反欺诈措施引发争议
Tim记录了与银行员工的通话,并在悉尼2GB电台播放了录音。在通话中,银行员工多次质疑Tim的转账意图,认为他在回避问题。随后,Tim的账户被冻结数日,导致他错过了比特币价格上涨带来的潜在收益。Tim表示,作为12岁起就是西太平洋银行客户的他,对无法使用自己的资金感到沮丧。
在录音中,银行员工表示:"因为您在使用我们的银行平台,您已同意我们的条款和条件...如果您不坦诚相告,我们将无法处理这笔支付。"
银行高管为反欺诈措施辩护
在另一起加剧事态的事件中,一位西太平洋银行高管误将本应发给同事的语音留言发给了Tim,称赞员工处理此案的方式。米勒在2GB电台回应此事时承认银行处理不当,但为银行的反欺诈措施辩护。他指出,过去一个月中,银行标记的可疑加密货币转账中有五分之一与欺诈有关。
西太平洋银行发言人表示,虽然无法对个别案件发表评论,但阻止欺诈是他们的"首要任务"之一,他们会在客户要求大额取款时注意危险信号。
监管改革正在进行
这一事件发生时,澳大利亚政府正在努力解决加密货币行业个人和企业的银行服务问题。阿尔巴尼斯政府已提出新的数字资产监管框架,旨在为行业参与者提供更大的确定性,同时解决消费者保护和市场诚信风险。
这些改革将要求主要加密货币平台获得澳大利亚金融服务许可证,同时豁免不涉及金融服务的小型企业和公司。在相关发展中,墨尔本区块链公司ShareRing被选为第一家数字身份提供商,测试澳大利亚政府验证试验的技术。
ShareRing试点项目将与达尔文的学生合作,测试一个自我主权身份平台,该平台允许用户在验证年龄的同时保持对其个人数据的控制。

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