ESG DeFi：下一个万亿美元资产类别的崛起_新闻

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ESG DeFi：下一个万亿美元资产类别的崛起

2021-12-01 09:00:00

DeFi与ESG：加密投资的新范式

过去两年，随着DeFi（去中心化金融）的引入，我们见证了加密投资的爆发式增长。尽管高能耗和负面环境影响的问题依然存在，但数百万美元的资金持续涌入这个似乎永无止境的DeFi产品周期，这些产品为加密资产提供了丰厚的回报。2021年，相当一部分投资流向了专注于ESG（环境、社会和治理）和影响力驱动的DeFi项目，这些项目要么为公共利益重新分配资金，要么创造全新的资产类别以应对气候变化等全球性问题。

其中的关键因素在于Web3的动态特性，这些去中心化协议的成功部分依赖于庞大且热情的网络社区，这些社区支持项目的核心价值，并通过持续的金融游戏化机制获得激励，从而为项目的发展做出贡献。其结果是一个全新的范式，可以将其描述为DeFi与ESG的共生关系，我们在回馈社会的同时也能获得丰厚的回报。

加密市场与ESG的融合

随着加密市场总市值接近2.7万亿美元，我们不得不承认，加密货币和代币不仅正在改变金融和货币体系，还使得创作者能够建立互联网原生的组织来创造和分享价值。对加密领域充满好奇的人们即将蜂拥而至，而进入的门槛已经变得非常简单，投资者可以轻松地将投资组合多样化，包括蓝筹股和替代加密货币——这只是被DeFi及其辉煌吸引之前的一小步。

与此同时，过去几年全球经历了多重危机的冲击：新冠疫情、种族和社会不公、气候变化以及功能失调的地缘政治。作为投资者，很难不评估一家公司对社会和环境因素的关注程度。这也是为什么传统金融（TradFi）将ESG视为商业机会，无论其模式是否真诚，将可持续性纳入企业和投资战略的财务收益显而易见。ESG已成为公司政策中的商业必要性和指导框架。因此，2020年约有3000亿美元流入与ESG相关的ETF和共同基金，同比增长96%，这反映了市场情绪（来源：ESG Playbook）。显然，市场对那些既能赚钱又能造福社会的公司给予了溢价。特斯拉就是一个完美的例子。

ESG在DeFi中的未来

如果传统金融正在经历这种投资策略的巨大转变，预计到2025年ESG资产将超过50万亿美元（来源：BI ESG 2021年中期展望），那么ESG在DeFi中意味着什么？目前，只有少数影响力驱动的项目刚刚启动，仅占DeFi总锁定价值（TVL）的一小部分。

Web3的去中心化和无需许可的特性，得益于开源软件程序和去中心化应用，吸引了大量新用户。我们应当感谢以太坊的创始人以及L1和L2扩展解决方案的其他开发者，他们彻底改变了游戏规则。

仅以太坊月度活跃用户的增长就说明了向Web3的范式转变。它已成为重新构建互联网和人们如何分享其价值创造的代名词。在开发DeFi产品的同时创造社会价值的这种共享价值创造无疑是革命性的，而这场革命才刚刚开始。

DeFi与ESG的共同崛起

ESG和DeFi从根本上以前所未有的速度重塑金融行业。疫情和全球减少碳排放的竞赛已将ESG从小众推向主流。预计到2025年，ESG ETF将达到1万亿美元，ESG债务将达到11万亿美元（来源：BI ESG 2021年中期展望），而DeFi的TVL预计将在2022年底达到1万亿美元，标志着其主流化成功。随着更多机构资金涌入DeFi市场，创新将继续蓬勃发展，尤其是在DeFi与ESG的交汇处。

机构投资者将继续在传统市场中构建解决环境、社会和治理问题的投资组合；因此，人们期望这一趋势也会延伸到加密货币市场。尽管人们已经考虑到加密挖矿的影响，但市场远比这广阔，当前的项目只是触及了表面。可以肯定的是，DeFi正在通过其去中心化的治理结构将权力交还给人民，并以日益增长的速度强化加密领域的ESG叙事。

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