TRM实验室发布2025年加密货币犯罪报告
区块链情报公司TRM实验室发布年度加密货币犯罪报告显示,自2023年以来加密货币相关犯罪活动下降24%。
稳定币活动的合规现状
报告指出,2024年99%的稳定币活动属于合法合规范畴。6月17日发布的这份报告揭示了与法币挂钩的代币在全球金融领域不断演变的作用。数据显示,2024年超过60%的加密货币交易量是通过稳定币完成的。
报告结论认为:"如此高比例的稳定币活动处于合法状态——即便在交易量巨大的情况下——表明此前对加密货币犯罪用途的担忧可能被夸大了。"稳定币基于公有区块链运行,通过区块链分析可实现高精度交易追踪。TRM实验室表示,这种可追溯性使稳定币比实体现金更透明,在某些方面甚至更具可控性。
稳定币的双面性
研究机构Artimas数据显示,目前企业间(B2B)稳定币转账已成为交易量最大且增长最快的类别。然而TRM实验室数据同时表明,2024年基于加密货币的非法交易量中,稳定币仍占60%份额,主要集中在恐怖主义融资、欺诈和勒索软件支付等领域。
报告提及,2024年公开报告的勒索软件攻击达5,635起,其中3月份支付给Dark Angels勒索软件集团的7,500万美元赎金创下纪录。总体来看,2024年加密领域非法活动总金额为450亿美元,占整体交易量的0.4%,较上年下降24%。
监管进展与立法动态
美国国会正在推进名为《GENIUS法案》的稳定币全面监管框架立法。这项得到两党议员支持的提案将建立发行商许可制度,要求储备金完全担保,实施强制审计,并强化消费者保护和反洗钱义务。TRM实验室评价该法案"标志着美国数字资产政策的明确转折点",认为监管明晰化将加速大型银行和金融机构采用稳定币技术。
该法案被视为《STABLE法案》的姊妹立法,两者共同推动区块链技术与传统金融体系在统一监管框架下的融合发展。