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去中心化金融与人工智能的融合：DeFAI的兴起
DeFAI的诞生背景
去中心化金融（DeFi）目前缺乏简单性。Web3领域之外的用户发现与DeFi协议互动、处理流动性、质押收益和复杂交易策略存在困难。为了简化新手交互并提升加密金融体验，开发者转向了人工智能（AI），从而催生了DeFAI（DeFi + AI）这一新叙事。
为什么在应用中使用DeFAI？
当前形式的去中心化金融有潜力成为现有金融系统的有力替代品，并在国际经济中占据一席之地。然而，加密货币和DeFi大规模采用的一个主要问题仍然是技术的复杂性。AI与DeFi的整合，即DeFAI，仍处于早期阶段。随着技术的发展，其定义和应用将继续演变。
许多用户习惯了现代应用的直观界面，不愿意深入研究区块链协议的复杂性或理解去中心化金融的结构。那么，他们如何从DeFi中受益？开发者通过引入网络抽象技术（如账户抽象）来回答这个问题。
通过借助AI的帮助，金融dapp的创建者正在实施简化措施，以尽可能降低用户体验（UX）门槛。这种方法已成为新叙事DeFAI（DeFi + AI）的一个元素。这种共生关系旨在通过提供简单、定制的界面来消除障碍，使用户能够更轻松地与去中心化应用互动。DeFAI的未来有望发展出个性化的金融解决方案和用户驱动的创新，以满足DeFi领域更广泛的受众。
DeFAI为高级用户带来的优势
对于高级加密金融用户，DeFAI提供了改进的用户界面（UI），并通过使用复杂的交易策略和链上分析来增加利润。简单的自动化标志着向更复杂的AI驱动策略的转变，为DeFi领域内对机器智能的依赖铺平了道路。
与AI的配对使得dapp能够添加以下功能：
- 风险管理——识别潜在的利润或资本损失威胁，并最小化其后果；
- 自动化交易——算法分析市场模式并独立执行交易；
- 通过智能检测系统防止欺诈；
- 优化盈利能力——策略通过与多个协议互动并选择最有利的协议来最大化利润。
AI dapp的市场表现
DeFAI类别中的大部分dapp是AI代理。自2024年底的繁荣以来，这类机器人的市场明显放缓。尽管Binance交易所在2025年2月初试图引起关注，但这并未帮助流行项目的代币从大规模崩盘中恢复。DeFAI类别的市值也受到了这些趋势的影响。
2025年3月18日，前平台负责人赵长鹏呼吁AI开发者专注于创建有用的产品，而不是进行代币化。
根据CryptoRank的数据，自2025年1月以来，DeFAI叙事一直在加速发展。下图显示，子类别价值在30天内增长了62.6%。领先的代币包括AI代理、投资组合管理器和交易策略平台。加密投资者越来越被展示出强大市场潜力的项目所吸引，反映了加密货币领域的看涨趋势。
像Griffain和Orbit这样能够自主处理区块链交易的AI代理的出现，推动了DeFAI趋势的发展。
2025年3月17日，加密分析师Miles Deutscher指出了DeFAI领域的长期重要性。他强调了用户在过去90天内对这两个领先类别的承诺。他选择了Hey Anon项目的ANON代币作为投资新方向的首选。
AI助手的普及
AI助手由于简化了与DeFi协议互动的自动化功能而迅速流行。例如，基于Griffain的代理可以用于代币发行、SOL质押和流动性管理，从而增强用户的DeFi体验。
这些进步得益于可信执行环境（TEE）的实施。Phala Network协议实现了该技术，并能够在其基础上部署定制的AI代理。TEE使操作在安全和保密的环境中进行，保护敏感数据免受恶意攻击，提高操作的效率和可靠性。
尽管市场情绪看跌，Sygnum Bank的加密货币专家对2025年AI助手代币给出了积极的预测。然而，在当前周期中，它们仍然主要是投机性资产。
DeFAI应用的结构
基于AU的系统或基于意图的区块链也用于简化UX。在前者中，用户表达期望的结果，系统通常在求解器的帮助下找到实现它的最佳方式；DeFAI应用可以根据个人偏好进行定制，提供个性化的金融解决方案。
例如，在交换代币或在网络之间转移资产时，求解器会考虑gas费用、滑点和流动性，确定区块链技术中的最佳路径，然后执行必要的交易。
在DeFAI中，机器学习算法、人工智能和大型语言模型（LLMs）被用于促进与区块链的互动。人工智能在交易执行前做出更明智的决策，而不是专注于执行意图所需的基础设施。
人工智能代理分析链上数据，预测市场趋势，并推荐与用户目标一致的行动。例如，选择最佳池以提供流动性或优化资产配置以实现收益最大化。
AI改进DeFi工具
在可用的dapp中，以下创新值得关注：
- 个性化金融策略——AI根据提供的交易历史、投资模式和风险管理数据生成结论。随后，DeFAI应用创建定制的金融策略。例如，分析链上活动以突出与稳定币的频繁互动，然后推荐高收益平台进行质押；
- 目标交易——观察短期价格波动通常会导致冲动决策。DeFAI应用帮助自动化交易策略，减少情绪影响。用户可以设定明确的财务目标，例如：“如果ETH价格跌破1800美元，卖出30%以最小化损失，或在2500美元水平卖出以锁定利润”；
- 选择质押验证者——在大量验证者中选择错误可能导致奖励减少甚至处罚。DeFAI应用通过评估活动时间和声誉指标来分析样本；
- 基于文本的投资组合管理——得益于聊天机器人界面，DeFAI dapp允许以通信形式管理投资组合。一些dapp与Telegram和Discord等通讯工具集成。
DeFAI的商业应用
截至2025年3月20日，DeFAI类别在CoinGecko上的市值接近90万美元。DeFAI技术通过降低成本和增强运营能力，使企业能够更高效地运营。
市场分析代理、交易决策助手、编程交易策略的基础设施平台和自动化投资系统是提交的项目之一，为在DeFAI中做出明智的财务决策提供了宝贵的见解。
第一名是PAAL AI——一个多功能AI平台，以聊天机器人的形式存在。
其次是流行的AI代理Aixbt。这个自主助手在Base网络上的Virtuals Protocol平台上发布。它允许对加密货币进行基本面分析，跟踪社交媒体情绪，并实时构建市场的动态图景。
第三名是ChainGPT——一个专注于自动化交易、智能合约创建和NFT的初创公司。
基础设施解决方案领域由RSS3代表，这是一个信息收集项目和AI代理启动平台。
按市值计算，第五名是经验丰富的DeFi开发者Daniel Sesta的杰作——Hey Anon。Dapp收集不同区块链上项目的信息，并通过对话框与用户“交流”。该应用帮助做出明智的决策，并使用不同复杂度的止损来微调交易算法。
投资管理中的DeFAI系统
投资管理中的DeFAI系统旨在帮助管理投资组合：
- Aspis——AIDAO框架允许定制AI代理以服务于金库和动态基金参数；
- Mozaic Finance——一个具有互操作性的AI管理收益耕作平台，优化回报策略并执行自动再投资；
- Almanak——通过DeFi分析和预测，优化交易策略并自动重新平衡投资组合资产。
AI算法中的“幻觉”问题
需要考虑的一点是，当LLMs产生无意义或错误的答案时，AI代理容易出现“幻觉”。想象一下，在代币交换过程中发生“故障”。代理夸大了佣金或将资产转移到错误的合约地址，导致财务损失。确保强大的安全措施对于防止此类财务损失至关重要。
AI模型可能容易受到黑客攻击。在DeFi的背景下，这可能导致用户资金的损失。AI代理在去中心化金融中的大规模应用增加了整个加密货币市场系统性故障的风险。AI可以通过识别风险和优化决策过程使系统更加可靠。
DeFi + AI的合成为重新思考自主性和自动化之间的关系提供了机会。与基于意图的网络抽象协议不同，DeFAI通过充当顾问而不是执行者来保留人类参与。保护敏感信息对于确保这些系统中的数据隐私和安全至关重要。
AI代理在DeFi中的潜力才刚刚开始被实现。它们始终在线并能够在毫秒内独立执行无限数量交易的事实赋予了它们竞争优势。但与任何新技术一样，AI代理的后果并不总是可预测的，用户应始终权衡所涉及的风险。
