瑞银携手Chainlink推出首支代币化基金_新闻

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瑞银携手Chainlink推出首支代币化基金

2025-11-05 01:59:52

瑞银集团（UBS）作为全球最大的私人银行之一，管理着超过6万亿美元的资产，近日通过Chainlink的数字传输代理（DTA）标准完成了全球首笔正式投产的代币化基金交易。该交易涉及瑞银自有代币化货币市场基金uMINT，并联合持牌链上基金分销商DigiFT共同执行。

链式突破：DTA技术如何运作

此次交易的核心在于Chainlink的数字传输代理（DTA）技术标准，该标准专为实现全自动化的链上基金管理而设计。DTA通过以下组件将金融机构的传统系统与区块链基础设施无缝连接：

关键组件解析

• Chainlink运行时环境（CRE）：允许瑞银等银行在不改造现有系统的前提下，将标准金融报文（如SWIFT ISO 20022）转换为智能合约指令

• 跨链互操作性协议（CCIP）：确保代币及基金操作在公有链与私有链间畅通无阻

• 自动化合规引擎（ACE）：在智能合约中强制执行KYC和反洗钱等规则

• NAVLink：提供实时定价数据以实现精准的基金估值与赎回

战略契合：瑞银与Chainlink的深度协同

双方合作源于新加坡金融管理局的"守护者计划"（Project Guardian），早前已成功测试跨境代币化框架。Chainlink的基础设施长期保障着数百亿美元的链上数据安全，为智能合约与传统基金行业搭建了即插即用的桥梁——这个全球规模超100万亿美元的生态体系。

瑞银集团首席运营与技术官Mike Dargan表示："此次交易标志着基于智能合约的技术标准如何提升基金运营效率和投资者体验。"Chainlink联合创始人Sergey Nazarov则称此为"机构金融链上化的新标杆"，展示了"安全、合规且可扩展的端到端工作流程"。

从概念验证到实际投产

本次里程碑建立在9月的试点基础上，当时瑞银通过Chainlink CRE和SWIFT网络实现了ISO 20022报文自动处理基金订单。实际投产证明代币化基金能在真实市场环境中运行，而DigiFT证实"所有操作均可链上执行并实时对账"。

双方在香港数码港区块链试点计划下的合作也在推进，旨在建立受监管的代币化基金系统，实现申购、结算及全生命周期管理的自动化。

代币化进程的重大意义

这次成功验证了代币化技术已从概念阶段进入实际运营。当Chainlink的互操作性与瑞银的合规框架结合，行业正朝着可扩展的链上基金分销系统迈进，同时保持监管合规性。

未来展望

分析师指出，随着代币化框架在欧亚市场日趋成熟，DTA标准可能延伸至股票、债券等更广泛领域。瑞银与Chainlink的合作向市场释放明确信号：代币化已脱离实验阶段，受监管的跨链基金管理基础设施正式登场——并正接受全球顶级金融机构的检验。

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