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"紧急行动:美国全面整顿加密货币ATM机以打击欺诈活动"

2025-08-15 22:31:03
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紧急:美国严打加密货币ATM机以遏制诈骗

数字货币领域正经历快速演变,随之而来的新挑战日益凸显。近期,美国针对加密货币ATM机监管出现了重大转向——由于相关诈骗案件激增,监管机构与地方政府正采取更严厉措施,甚至全面禁止这类设备。这场整治行动旨在保护消费者,尤其是容易成为复杂骗局目标的老年群体。

美国为何锁定加密货币ATM机?

监管收紧的核心动因是与这些设备关联的欺诈活动急剧攀升。诈骗者常诱骗受害者在ATM机存入现金,承诺虚假回报或威胁法律诉讼。据美国联邦调查局(FBI)统计,仅2024年就收到近1.1万起相关投诉,涉案金额高达2.46亿美元,这凸显了加强监管与消费者保护的紧迫性。

此类骗局多针对数字资产知识薄弱的老年人,常采用高压话术。由于部分ATM机缺乏严格验证机制,现金与加密货币的便捷转换使其成为犯罪分子的理想工具。

多州推行新加密货币监管措施

为应对日益猖獗的诈骗,多个州已出台新规遏制非法使用:

交易限额:爱荷华、缅因、阿肯色等州对新用户设置1000-2000美元交易上限,以控制单次诈骗损失。

运营许可:要求运营商必须取得执照,确保符合安全标准。

身份核验:强化"了解你的客户"(KYC)规定,交易前需验证身份。

诈骗警示:设备必须醒目提示常见骗局。

受害者赔付:部分州要求运营商对诈骗受害者进行赔偿。

明尼苏达州斯蒂尔沃特市等地区已全面禁用加密货币ATM机。另据行业媒体报道,一项拟议的联邦法案正考虑将类似限制推广至全国。

强化数字资产安全与金融诈骗防范

新规通过严格管控显著提升犯罪分子的作案难度,重点关注保护消费者免受重大经济损失。虽然这些措施可能影响合法运营商与普通用户的使用便利,但政策制定者正努力在便捷性与安全性间寻求平衡。

当前整顿标志着美国数字资产行业进入关键发展阶段,既反映了主流化进程中的阵痛,也体现了建立完善监管框架的迫切需求。随着行业成熟,未来预计将出台更多综合性措施以构建更安全的参与环境。

常见问题解答

1. 整治行动的主因是什么?
加密货币ATM诈骗案件激增,特别是针对老年人的骗局导致FBI通报重大经济损失。

2. 哪些州已实施新规?
爱荷华、缅因等州推出交易限额、许可制度及强化KYC核查等措施。

3. 新规如何保护消费者?
通过限制交易额、强制身份核验、设置诈骗警示及赔付机制提升安全性。

4. 会全国禁用吗?
部分城市已实施禁令,联邦法案正在讨论中,但尚未全国推行。

5. 用户如何确保安全?
核实交易真实性,警惕陌生指导,遇可疑行为立即举报。

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