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卢森堡称加密货币交易所仍存在较高洗钱风险

2025-05-27 20:18:52
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交易量下降但风险犹存 卢森堡警示加密货币交易所洗钱隐患

卢森堡最新发布的《国家风险评估报告》指出,尽管过去两年交易量有所下降,加密货币交易所仍存在较高的洗钱风险。报告强调,由于在线运营和国际业务特性,这些平台持续构成重大反洗钱监管挑战。

核心风险因素分析

在2025年度报告中,卢森堡当局将加密货币业务的固有风险等级评定为"高危"。其主要驱动因素包括:客户/交易规模与分销渠道、企业体量、所有权/法律架构、产品/业务类型以及业务的跨国性质。报告特别指出,伴随特定加密资产价值攀升和媒体关注度提高,涉及加密货币的投资欺诈案件呈现显著增长趋势。

跨境监管难题凸显

报告揭示关键监管困境:"在离岸司法管辖区运营的违规加密货币服务商,因其KYC(了解你的客户)程序不完善,仍是多数加密货币调查中的主要障碍,这类情况往往导致冗长的国际司法互助程序。"数据显示,2021年卢森堡注册的加密交易所处理了3020万笔交易,总值达1068亿欧元;而到2023年,随着市场活动趋缓和监管审查加强,该数字下降至1970万笔交易,总值仅226亿欧元。

用户构成特征

报告披露,绝大多数用户仍为散户投资者,"近99%的客户为自然人",而政治敏感人物占比"极其有限"。这一用户结构特征为风险管控提供了重要参考依据。

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