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新加坡拟重罚无证加密货币企业:最高罚款20万新元并监禁

2025-06-24 19:49:47
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新加坡金融管理局对加密货币企业实施境外服务新规

新加坡金融管理局(MAS)近日宣布针对提供境外服务的加密货币企业出台严格新规。根据最新指南,数字代币服务提供商(DTSPs)必须在2025年6月30日前停止所有境外业务运营,除非获得正式牌照——否则将面临最高20万美元罚款及3年监禁。

严格合规或严厉处罚

根据《2022年金融服务与市场法》,任何新加坡实体(包括个人、企业及合伙机构)若向境外用户提供数字代币服务,必须:

1. 取得数字代币服务提供商(DTSP)牌照,或
2. 立即终止境外业务

违反新规将面临:
• 最高25万新元(约20万美元)罚款
• 最高3年监禁

MAS新规要点

无过渡期:现有服务商不设过渡期或分阶段许可,2025年6月30日为最终截止日。

牌照豁免:已持有《证券期货法》《财务顾问法》或《支付服务法》牌照的实体可豁免新牌照要求。

严格反洗钱要求:仅具备完善反洗钱(AML)及反恐融资(CFT)措施的企业有资格获得DTSP牌照。

监管升级背景

MAS此举旨在消除监管套利行为——部分加密货币企业将新加坡作为法律据点,却在不受监管的情况下开展境外业务。这是新加坡加强金融诚信、维护国际声誉、防止滥用其加密友好形象的整体计划组成部分。

彻底封堵漏洞

《金融服务与市场法》第137条明确规定:任何在新加坡注册的企业,即使客户在境外,法律上均视为从新加坡运营。这意味着企业无法再通过新加坡基地规避外国监管。MAS新规彻底关闭所有后门,确保监管无死角。

常见问题

《2022年金融服务与市场法》是什么?
该法案是新加坡综合性法律,为金融服务业建立统一监管框架,整合现有权限并针对数字代币服务商等新增监管条款。

新加坡数字代币服务商(DTSPs)定义?
指从新加坡向境外客户提供数字代币服务(如交易、兑换、转移或托管数字支付代币/代币化资本市场产品)的个人、合伙机构或新加坡注册公司。

MAS为何出台严格新规?
旨在打击利用新加坡基地无监管服务海外市场的套利行为,强化金融体系完整性,防止新加坡声誉被滥用。

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