加州对加密货币企业开出首张罚单
加州金融保护与创新部(DFPI)今日宣布,已与西雅图加密货币公司Coinme达成和解协议。这是加州《数字金融资产法》(DFAL)生效以来的首例执法行动。
违规事实与处罚决定
Coinme公司在加州各超市及便利店设立的加密货币自助终端机存在两项违规:允许客户单日交易金额超过1000美元法定上限,且未在交易凭证上披露必要信息。根据和解协议,该公司将支付30万美元罚款,其中包括向一位受影响的老年居民退还51,700美元。
DFPI专员KC Mohseni强调:"此次执法行动向所有加密货币终端运营商发出明确信号——加州将严格执行数字资产监管法规,坚决保护居民免受金融诈骗侵害。"
行业风险与监管应对
数据显示,加密货币终端相关诈骗案件呈现爆发式增长:联邦贸易委员会(FTC)报告指出,2020至2023年间相关损失激增近十倍;联邦调查局(FBI)统计显示,2024年相关损失已达2.47亿美元,投诉量同比上升99%。值得注意的是,60岁以上老年人遭遇诈骗的概率是年轻群体的三倍以上。
加州于2023年实施DFAL法案加强监管。其他州也相继采取行动:伊利诺伊州6月初提交相关法案;佛蒙特州5月出台加密货币终端单日交易限额规定;内布拉斯加州3月实施运营许可制度。

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