币安再遭反洗钱审查：合规风险不容小觑_新闻

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币安再遭反洗钱审查：合规风险不容小觑

2025-09-23 00:51:11

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2025年8月下旬，澳大利亚交易报告与分析中心（AUSTRAC）宣布，已命令币安澳大利亚（以下简称"币安澳洲"）委任外部审计机构对其反洗钱计划进行审查。AUSTRAC表示，该决定是在发现币安反洗钱和反恐融资管控存在严重问题后作出的。监管机构还对币安员工流动率高、缺乏本地资源及高管监督不足等问题表示担忧——这些情况共同引发了对币安反洗钱和反恐融资治理是否充分的质疑。币安澳洲需在28天内提名外部审计机构供AUSTRAC审核选定。

币安澳大利亚和新西兰地区总经理Matt Poblocki表示，币安认同AUSTRAC的决定，并补充说明此举"属于其监管审查措施之一，而非执法行动"。AUSTRAC首席执行官Brendan Thomas指出，2024年国家风险评估强调加密资产正日益容易被犯罪分子滥用，此次对币安采取行动是聚焦行业监管的结果，"这是一家在跨境高风险环境中运营的全球化企业，我们期望其能严格执行客户身份识别、尽职调查和有效交易监控"，"所有加密运营商都需确保遵守澳大利亚法律并遏制相关犯罪风险"。

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在澳大利亚，提供加密服务的实体必须向澳大利亚交易报告与分析中心（AUSTRAC）注册为报告实体，并遵守澳大利亚反洗钱和反恐融资（AML/CTF）法律。AML/CTF合规性工作的关键部分在于确保公司的AML/CTF计划（主要是政策和程序）接受独立审查。独立审查报告需说明公司如何履行AML/CTF义务，包括管理监督程序、公司洗钱和恐怖融资风险评估、记录保存程序、AUSTRAC报告义务和持续客户尽职调查等内容，并需要评估AML/CTF计划是否得到有效实施。澳大利亚AML/CTF监管框架主要基于《2006年反洗钱和反恐融资法》及其修正案，其中规定相关实体应"定期"进行独立审查，同时需考虑业务性质和规模、所提供服务的复杂性以及业务面临的洗钱和恐怖融资风险水平等因素。

根据AUSTRAC公开的新闻稿，本次币安被要求接受外部审计，是因为AUSTRAC对币安反洗钱和反恐融资管控的充分性存疑。这些疑虑来源于多个方面，包括币安员工流动率高、缺乏本地资源及高管监督不足，以及币安最新独立审查的范围相对于其规模、业务和风险评估而言较为有限等。这些问题共同导致了币安澳洲在履行AML/CTF义务方面存在合规缺陷。

今年以来，AUSTRAC不断加强对加密货币交易所的监督，并对涉嫌不遵守某些要求的实体采取了一系列监管或执法行动。5月，AUSTRAC对墨尔本交易所Cointree处以75,120澳元罚款，因为该公司延迟提交了与潜在洗钱活动相关的可疑事项报告，这一延迟阻碍了及时开展执法行动。此前，AUSTRAC还对13家汇款服务商和加密货币交易所采取了监管行动，同时向50多家机构发出合规警告。此外，在最新政策方面，澳大利亚《2006年反洗钱和反恐融资法》的最新修正案已于2024年11月通过议会，主要合规义务将于2026年3月31日或2026年7月1日生效（视适用实体而定）。更新后的法案旨在使澳大利亚的反洗钱和反恐融资措施与金融行动特别工作组（FATF）制定的全球标准保持一致，并相应扩大了AUSTRAC的调查和执法权。同时，该法案的监管范围已扩大至覆盖更多加密资产相关服务，以应对该行业的特殊风险。从2026年3月开始，AUSTRAC将要求加密公司获取用户数据并报告金融交易信息。2025年7月，AUSTRAC还发布了其2025-2026年的监管优先事项，强调"今年标志着监管方式的转变——从主要检查合规性的监管转向聚焦实质性风险和危害的监管"，并将重点关注加密行业这一高风险领域。

在上述背景下，AUSTRAC对币安澳洲下发的反洗钱审计令，是遏制加密领域非法金融活动的最新措施之一，也是全球各国政府收紧对加密货币交易所监管这一现实的缩影。事实上，随着各国政府监管力度加大，加密行业的合规意识也在经历转变，对不少加密企业而言，合规工作正日益被视为一种内在竞争优势，而审计合规正是其中的重要一环。

从币安澳洲反洗钱审计事件来看，相关加密企业在未来或许可以更关注以下两方面：其一，本地化治理。正如AUSTRAC首席执行官Thomas在相关声明中所说："大型全球化运营商看似资源充足，能够遵守复杂的监管要求，但如果他们不了解当地的洗钱和恐怖融资风险，就无法履行其在澳大利亚开展此类活动的义务。"尽管币安持有约20个司法管辖区的监管批准或许可证，但这些许可证并非在所有司法管辖区都统一，因此其必须根据各国的监管要求进行调整。监管机构会更青睐拥有强大本地团队和丰富本地资源的加密企业，因为企业对当地市场风险和监管条款将有更好的理解，这对实现合规至关重要。其二，审计合规。AUSTRAC要求币安澳洲的审计机构加强审计，而其他国家的监管机构也可能出台类似规定，使"外部审计令"成为加密领域的常规监管工具，从而确保加密企业真正承担起相应的审计合规责任。从另一角度看，重视审计合规不仅是为了规避处罚，更是为了构建可持续的商业模式并强化应对监管挑战的能力。

从澳大利亚放眼全球，各国都在努力构建全面有效的加密监管体系，而伴随这一进程的是持续存在的监管不确定性。其中部分不确定性会转化为加密市场参与者面临的合规风险。

对加密企业而言，其可考虑：（1）完善独立审查机制，预先规划触发外部审计时的应对流程，并做好相关记录保存工作。确保自身AML/CTF计划已接受充分的独立审查，并在独立审查的关键流程和控制措施中进行适当测试。独立审查的频率和范围可与业务规模、风险水平等因素相匹配，以更好地契合实际需求；（2）填补本地资源缺口，强化本地化治理。适当扩充本地团队，结合各司法管辖区的监管指引和执法趋势对公司制度进行动态微调，提升与当地部门监管期望的一致性。总之，AUSTRAC对币安澳洲发起反洗钱审计的事件提醒加密行业，在重视审计合规和本地化治理方面仍有提升空间，而这与培育加密生态信任、实现可持续创新发展密切相关。

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