涉资3.28亿美元加密货币庞氏骗局起诉摩根大通纵容巨型欺诈_新闻

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涉资3.28亿美元加密货币庞氏骗局起诉摩根大通纵容巨型欺诈

2026-03-13 00:12:18

针对摩根大通集体诉讼案

摩根大通银行近期面临集体诉讼，指控其为一桩巨额加密货币庞氏骗局提供便利。该骗局由高利安投资公司主导，涉嫌诈骗超过两千名投资者，总额达3.28亿美元。诉讼指出，摩根大通通过提供关键银行服务促使该骗局得以运作。

投资者曾被承诺其资金将用于加密货币交易策略与数字资产套利。然而检方认为，该运营实质是典型的庞氏骗局——利用新投资者的资金支付早期投资者的回报。

高利安投资与庞氏骗局

由克里斯托弗·德尔加多主导的高利安投资公司曾自称为加密货币投资机构，通过加密资金池及交易策略向投资者许诺每月3%至8%的回报。

但联邦调查人员指出，其筹集的3.28亿美元中仅有极少部分用于实际加密资产投资。该公司实质上是用新投资者的资金向早期投资者支付收益。

2025年末该骗局开始崩溃，高利安投资终止运营并限制投资者提取资金。至2026年2月，首席执行官克里斯托弗·德尔加多因电信诈骗与洗钱罪名被捕。诉讼文件显示，该公司的运营模式与经典庞氏骗局高度吻合，其存续完全依赖新资金的持续流入。

摩根大通在骗局中的涉入嫌疑

诉讼指控摩根大通在处理与骗局相关的约2.53亿美元存款中扮演关键角色。这些资金通过该行商业账户流转，其中超1.2亿美元被转移至高利安投资关联的加密货币交易所。

原告方指出，摩根大通忽视了多项风险信号，包括资金的快速进出、投资者资金的混同使用，以及循环支付模式与该公司宣称的加密货币交易商业模式明显不符。

诉状将摩根大通的行为与其在麦道夫骗局中的角色相类比，认为银行在存在明确警示信号的情况下未能识别欺诈活动，既未报告可疑交易，也未在问题显现时冻结相关账户。

法律程序与指控内容

本次集体诉讼旨在为受骗投资者寻求赔偿，指控摩根大通协助欺诈、存在重大过失、不当得利以及违反加州不正当竞争法。目前案件尚处于初期阶段，预计摩根大通将提出驳回动议，对案件中的知情程度与因果关系认定提出质疑。

若案件进入审理程序，后续调查将重点评估摩根大通在助推骗局运作过程中所起的作用。原告法律团队强调，银行对大规模资金流动的监测失职直接导致了庞氏骗局的持续运作，本案尤其凸显金融机构在处理加密货币交易所相关交易时的监管责任。

银行客户审查与反洗钱义务

本案同时引发对摩根大通履行客户身份识别与反洗钱规程的质疑。根据《银行保密法》，金融机构有义务监控交易模式并报告可疑活动。

原告方主张，摩根大通本应识别高利安投资账户的异常活动并提交可疑交易报告，这或能在骗局扩大前予以遏制。其未能遵循相关规程使得该骗局得以隐蔽运作，而银行提供的服务已远超基础支付处理范畴，实质上推动了骗局发展。若法院采纳该主张，或将深刻影响未来金融机构处理加密货币相关交易的合规标准。

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