2025年或将重塑加密市场的五大被忽视趋势

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2025年或将重塑加密市场的五大被忽视趋势 | 深度观察

2025-03-29 19:58:59

2025年第一季度末的数字资产展望

随着2025年第一季度接近尾声，今年的数字资产领域并未如许多人预期般发展。然而，加密货币始终如一的特点就是其不可预测性。

尽管市场表现低迷，主要受制于全球经济的不可控因素，但行业内的乐观情绪依然高涨，且有许多理由支持这种情绪。从美国可能出台支持加密货币的监管框架，到DeFi的持续扩展，再到战略性的加密货币储备和更多AI技术的应用，这一行业正在不断成熟和进化。

尽管在可预见的未来，行业固有的波动性仍将存在，但其成熟过程正由创新和更强大、更稳定的基础设施所推动。这一基础将使行业能够专注于应对挑战并提高采用率。

尽管行业以不可预测性著称，但一些可能被忽视的趋势可能会对整个生态系统产生巨大影响。

DeFi监管框架的兴起

监管机构在将明确规则应用于DeFi方面面临困难，因为如果一个网络或协议不受单一实体控制，政府在发生违规或担忧时该联系谁？尽管DeFi目前免于直接监管，但美国、欧盟和英国正在探索如何有效立法这一快速发展的领域。

在美国，众议院上周刚刚投票废除了要求DeFi协议报告其加密货币销售收入的IRS规则。这一步骤可能表明特朗普政府将倾向于制定一个既保护投资者又不破坏DeFi去中心化和创新性的监管框架。

尽管今年不太可能出台任何全面的DeFi法规，但可以预期的是，政策制定者将更好地理解可能采取的政策和方法。DeFi可能会继续采用了解你的客户（KYC）和反洗钱（AML）流程，并更加重视零知识证明等解决方案，这些解决方案可以作为增强DeFi合规性的有效方式。这是一种理想的方法，因为它平衡了隐私与维护KYC和AML合规性的需求。

传统金融的不同影响

传统金融和加密货币的交叉路径越来越多，因为前者现在将后者视为合法的资产类别。传统金融对数字资产的稳步增长兴趣部分促成了对更好风险缓解需求的认识。

投资组合多样化是缓解金融风险的核心支柱，历史上证明指数是比主动管理基金更有效的投资工具。随着更多散户投资者进入这一领域，像J'JO35这样的加密货币指数可能会成为受欢迎的选择，因为它提供了对市值前35名代币的敞口，并以其稳定、长期增长的历史记录而著称。

尽管去年加密货币领域引入了现货ETF，但2025年很可能是指数投资在数字资产生态系统中最终发挥更突出作用的一年。

AI与加密货币钱包

AI在加密货币中的扩展作用已被充分记录，从AI交易算法和合规性到智能合约优化等。尽管加密货币行业在实施代理AI方面是最积极的行业之一，但下一个大的AI用例可能是加密货币钱包中的语音助手。

Tether在2月份宣布将很快推出一系列AI应用，其中包括“AI比特币钱包助手”，这一消息引起了轰动。这个钱包助手将帮助用户管理交易、跟踪价格变化并确保资金安全——所有这些都通过语音命令完成。Tether还推出了一个SDK，供开发人员构建用于语音控制支付解决方案的定制AI代理。

TOMI是一个构建以隐私为导向的去中心化互联网的web3基础设施项目，最近刚刚推出了第一个AI驱动的web3钱包语音助手。这一添加到TOMI钱包的功能提供了与数字资产的无手操作，实现了更直观和更流畅的用户体验。随着更多AI语音命令功能出现在其他加密货币钱包中，如GlobalEth的SimplifAI演示，这一发展是整合AI以改善用户体验的更广泛趋势的一部分。

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