AI投资占65%，加密货币占17%…家族办公室“两极分化投资”成为现实_新闻

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AI投资占65%，加密货币占17%…家族办公室“两极分化投资”成为现实

2026-02-03 20:16:51

全球家族办公室今年投资重心转向人工智能，加密货币遭冷遇

一项调查显示，服务全球超高净值客户的家族办公室今年将投资主题聚焦于“人工智能”，而加密货币则受到冷落。但与此趋势相反，以亚洲为中心的专业投资家族办公室正加速正式进入加密货币市场。

根据近期发布的全球家族办公室报告，参与调查的来自30个国家的333家家族办公室中，89%目前完全不持有加密货币。另一方面，65%的受访者将AI列为今年最优先投资项，表明超高净值人士的资金正快速流向以AI为核心的技术股。受访家族办公室的平均资产规模达16亿美元。

投资主题偏好与实际行动存在差距

家族办公室最优先考虑的主题中，AI以65%的占比位居第一，其次是医疗保健创新（50%）和基础设施（41%）。加密货币与数字资产仅占17%，排名靠后。然而，“兴趣”与实际投资之间存在较大差距。超过半数的家族办公室完全未投资于大部分AI创新发生的风险投资或成长型股票，79%表示对AI必需的物理基础设施没有投资计划。

分析指出，另类投资如今已非战术补充，而是战略支柱，其中私募股权的资金流入扩大尤为显著。事实上，全球37%的家族办公室计划增加私募市场投资，是计划减少者的2.5倍。

加密货币：主流配置遇冷与积极布局并存

值得注意的是，在加密货币从主流资产配置中退潮的同时，展现投资意愿的“积极派”行动也正走向深入。近期有亚洲集团向数字资产投资公司投入1000万美元，多家亚洲背景的家族办公室也为加密货币基金募集了超过1亿美元资金。此外，由行业资深人士创办的家族办公室推出了规模达25亿美元的私募基金，计划对非链上加密货币企业并购进行单笔4000万至7500万美元的投资。

相关投资公司创始人表示：“严肃的机构投资者不希望出现百倍收益或全额亏损这类极端预期，我们追求的是结构性投资，而非高风险投机。”其投资合伙人解释道：“法律与政府监管日益明确是进入市场的重要背景。”

机构投资者保持信心，传统金融领域采纳度提升

与家族办公室的谨慎立场不同，机构投资者仍保持对加密货币市场的信心。一项调查显示，全球70%的机构投资者认为目前比特币价值被低估。多数受访者在去年末价格从高点回落期间仍保持或增加了仓位。

另一份报告指出，全球74%的超高净值客户办公室正在投资或考虑投资加密货币，该比例较上年增长21个百分点。报告分析认为，资产托管基础设施与合规产品的改善正加速这一进程。

传统金融领域对加密货币的采纳趋势也在增强。报告称，美国金融顾问公司中已有相当比例将加密资产纳入客户投资组合，这一比例较上年大幅上升。在注册投资顾问领域，该比例更高，且74%的客户在顾问机构之外也进行加密货币投资。

亚洲市场展现活跃度

美国以外地区的积极性同样显著。有机构预计，到2025年底，华人家族办公室计划将投资组合中加密货币占比提升至5%左右。香港一家数字资产交易所用户数同比增长85%。新加坡某数字家族办公室的首席投资官表示：“如果说去年是从比特币ETF试水，如今学习范围已扩展到直接持有代币。”

结论：市场表象与深层趋势分化

综上所述，相关报告仅展现了主要资产持有群体的一个侧面，未必能完全反映全球资产所有者及机构整体的加密货币需求。资产规模越大、越熟悉传统投资策略的家族办公室往往步伐更保守；而自第一代起直接管理资产或作为新兴金融主体崛起的亚洲参与者，则已领先一步开始布局。

在机构视角下，比特币作为“被低估的价值资产”、加密货币作为“结构性资产配置对象”的认知正得到强化。与此同时，过度偏向AI的投资趋势也需进行超越短期热点的深层思考。

报告显示，超高净值家族办公室似乎正将资金集中于AI而冷落加密货币。然而，若将此简单视为单一趋势则失之偏颇。实际上，以亚洲及机构为中心，加密货币的结构化投资正走向深入，并被视作“低估的入场区间”。

比特币仍被机构投资者视为“机遇资产”，亚洲家族办公室正尝试收购链下企业乃至直接持有代币。当下市场需要的，并非是仅观察表面现象的投资者，而是能洞察变化迹象、凭确信行动的实力派。

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