欧洲议会通过加密货币反洗钱新规_新闻

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欧洲议会通过加密货币反洗钱新规

2023-03-28 07:53:47

欧洲议会通过反洗钱新规，加密货币行业面临重大变革

新规主要内容与投票结果

欧洲议会经济事务委员会和内政事务委员会近日以99票赞成、8票反对、6票弃权的表决结果，通过了新的反洗钱法规。经过数周的政策制定者与利益相关方之间的反复磋商，委员会成员就法规文本达成一致。此次表决标志着该法案将进入下一阶段的谈判，欧洲议会、欧盟理事会和欧盟委员会将就最终文本进行协商。最终授权将于4月17日的议会全体会议上宣布，但欧洲议会议员仍可在24小时内对该决定提出异议。

对加密货币行业的深远影响

新规对加密货币行业将产生多重影响。首先，去中心化自治组织（DAO）、NFT平台和DeFi平台都将被纳入反洗钱法规的监管范围。根据The Block获得的一份草案，只要这些实体"直接或间接受到可识别自然人或法人的控制，包括通过智能合约或投票协议"，就必须遵守相关规定。与即将实施的欧盟加密资产市场法规（MiCA）不同，此次反洗钱法案明确将去中心化平台列为义务主体，旨在填补监管空白。

一位来自绿党欧洲议会议员Damien Careme办公室的发言人表示："这些类别将需要对其所有客户进行尽职调查，并向当局报告可疑交易，就像银行、金融机构或房地产经纪人目前所做的那样。"Careme是领导欧洲议会反洗钱一揽子计划谈判的两位政策制定者之一。

具体监管措施

如果该法规获得通过，信用和金融机构在处理价值超过1000欧元（约1080美元）的加密货币交易时，必须采取尽职调查措施。此外，对于与欧盟以外加密服务提供商的代理关系以及涉及自托管钱包的支付，还将实施更严格的尽职调查措施。与无证实体的业务关系将被禁止。

对于商业加密货币支付，来自自托管钱包的价值超过1000欧元的交易将受到限制，除非能够识别钱包的所有者。在法规的早期版本中，政策制定者设定了商户接受未获MiCA许可的服务提供商付款的限额。行业对此表示反对，认为这将阻碍创新，偏离欧盟既定的监管路径。

Careme办公室在邮件中解释道："该条款远非禁止所有超过1000欧元门槛的加密货币交易，而是确保对自托管钱包实施限额，因为这类钱包的所有者身份识别本就非常复杂。"

未来监管方向与机构设置

欧盟委员会被授权在三年内评估是否调整商业支付规则，以与包括欧盟数字身份框架和新提议的反洗钱机构要求在内的法规保持一致。根据新规，匿名加密货币账户和银行账户将被禁止。其他匿名化工具，包括隐私钱包、混币器等，被视为高风险。欧盟委员会还将评估是否在未来禁止这些工具。

除了反洗钱法规外，欧盟还提议设立一个新的反洗钱机构（AMLA），负责监督和执行27个成员国的反洗钱法规，减轻各国监管机构的负担。该提案在联合委员会投票中以102票赞成、11票反对和2票弃权获得通过。

行业反应与展望

虽然建立欧盟范围内的反洗钱机构将使加密企业更容易应对原本分散的各国政策，但仍存在一些担忧。多位消息人士向The Block表示，AMLA需要充足资源才能有效监管加密行业。

区块链情报和风险管理公司TRM Labs的高级政策顾问Isabella Chase对这一新监管机构的影响持乐观态度。对于加密公司来说，"AMLA可能是一个重要机会，可以与监管机构共同分享监管经验，并有望建立有用的最佳实践，然后这些实践可以渗透到各成员国。"

更新：反洗钱机构提案已获通过。

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