加州对Coinme采取首次数字资产执法行动
加州金融保护与创新部(DFPI)今日宣布,已与西雅图公司Coinme达成和解协议。这是该州<数字金融资产法>(DFAL)生效后的首例执法案例。
违规行为细节
Coinme在加州各大超市和便利店运营加密货币自助终端,调查发现其允许客户每日兑换或提取超过1000美元,违反了DFAL的交易限额规定。DFPI还发现该公司未在客户收据上提供必要披露信息。
根据协议条款,Coinme将支付30万美元罚款,其中包括向一位受影响的加州老年居民赔偿51,700美元。官方声明显示,该公司还将实施合规措施防止再次违规。
监管表态
DFPI专员KC Mohseni强调:"此次执法行动向终端运营商传递明确信号——加州将严格执行数字资产法规,防止诈骗者利用民众信任实施欺诈。"
加密货币终端诈骗激增
据联邦贸易委员会去年9月报告,2020至2023年间加密货币终端相关欺诈损失增长近十倍。联邦调查局数据显示,2024年相关损失已达2.47亿美元,投诉量同比激增99%。两家机构均指出,老年人群体受害最为严重,60岁以上用户遭遇损失的概率是年轻群体的三倍多。
各州应对措施
加州于2023年颁布DFAL法规监管终端运营商。伊利诺伊州立法者6月初已向州长提交监管法案;佛蒙特州5月出台每日交易限额规定;内布拉斯加州则于3月实施加密货币ATM运营许可制度。