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澳大利亚监管机构将加密货币列为金融犯罪打击首要威胁

2025-07-17 20:05:02
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澳大利亚将加密货币列为金融犯罪打击首要目标

澳大利亚金融情报机构周三宣布将加密货币列为打击金融犯罪的首要威胁,标志着该国"一代人以来最雄心勃勃的反洗钱法改革"。澳大利亚交易报告和分析中心首席执行官布伦丹·托马斯表示,该机构将优先监管"危害风险最大的领域",特别关注促进全球即时转账的数字货币交易所和虚拟资产服务提供商。

监管转型与行业覆盖

托马斯在声明中强调:"今年标志着监管重点从形式合规审查转向实质性风险管控。"根据新规,房地产经纪人、律师、产权转让师、会计师、信托及公司服务提供商,以及贵金属和宝石交易商等约8万家"第二阶段"行业企业将被纳入监管范围。

现有报告实体需在2026年3月31日前履行新义务,而第二阶段实体则必须在2026年7月1日前完成合规。

加密货币的特殊挑战

托马斯指出,加密货币因其跨境特性成为监管机构特别关注的领域。尽管行业领袖对监管透明度提升表示欢迎,但对实施时间表以及数字资产企业获取传统银行服务的担忧依然存在。

OKX澳大利亚首席执行官凯特·库珀此前表示:"财政部的数字资产监管框架即将出台,但速度决定一切。清晰的规则将释放资本和信心。"她同时指出,许可制度明确性和银行服务获取问题仍是数字金融普及的主要障碍。

行业对监管的积极回应

数字资产托管平台Liminal印度及全球合作负责人曼哈尔·加雷格拉特评价道:"澳大利亚总体上对加密和数字资产持支持态度。虽然新技术必然伴随风险,但澳大利亚正积极应对这些风险,很可能与行业合作降低风险,而非限制商业活动。"

数字资产领域新动态

此次监管推进正值澳大利亚数字资产领域重要发展时期。5月政府任命安德鲁·查尔顿为科技与数字经济助理部长,以推动数字资产监管议程。同时,澳大利亚证券和投资委员会近期批准14家企业参与"洋槐项目",在央行数字货币和稳定币领域开展为期6个月的实币交易测试,完整报告将于2026年第一季度发布。

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