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欧盟拟于2027年全面禁止匿名加密货币与隐私代币

2025-05-02 19:46:00
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欧盟将实施全面反洗钱新规,2027年起禁止隐私代币和匿名加密货币账户

欧盟即将实施全面的反洗钱(AML)新规,从2027年起将禁止隐私保护代币和匿名加密货币账户。根据新的《反洗钱条例》(AMLR),信贷机构、金融机构和加密资产服务提供商(CASPs)将被禁止维护匿名账户或处理隐私保护型加密货币。

欧洲加密倡议组织(EUCI)发布的《反洗钱手册》指出:“AMLR第79条对匿名账户设立了严格禁令。信贷机构、金融机构和加密资产服务提供商不得维护匿名账户。”该条例是更广泛的反洗钱框架的一部分,涵盖银行和支付账户、存折、保险箱、“允许交易匿名化的加密资产账户”以及“使用增强匿名性代币的账户”。

新规实施细节仍在完善中

EUCI高级政策主管维亚拉·萨沃娃表示:“这些法规(AMLR、AMLD和AMLAR)已经最终确定,剩下的就是‘细则’——即通过所谓的实施和授权法案对一些要求进行解释。”她补充说,大部分实施工作将通过所谓的实施和授权法案完成,这些法案主要由欧洲银行管理局处理。

“这意味着EUCI仍在积极参与这些二级法案的制定,通过向公众咨询提供反馈,因为一些实施细节尚未最终确定。”萨沃娃说,“然而,更广泛的框架已经确定,因此中心化加密项目(MiCA下的CASPs)在确定其内部流程和政策时需要牢记这一点。”

欧盟加强对加密服务提供商的监管

在新的监管框架下,至少在六个成员国运营的CASPs将受到直接的反洗钱监管。根据EUCI的《反洗钱手册》,在初始阶段,AMLA计划选择40个实体,每个成员国至少有一个实体。选择过程将于2027年7月1日开始。

AMLA将使用“重要性门槛”来确保只有“在多个司法管辖区拥有实质性业务存在的公司”才会被考虑进行直接监管。这些门槛包括“在所在成员国拥有至少20,000名客户”,或总交易量超过5000万欧元(5600万美元)。

其他值得注意的措施包括对超过1000欧元(1100美元)的交易进行强制性的客户尽职调查。

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