欧盟反洗钱机构对加密货币行业发出警告
欧盟反洗钱管理局(AMLA)近期向监管机构及虚拟资产服务平台发出警示,这些平台包括加密货币交易所、托管钱包提供商以及加密货币ATM运营商等。
重点监管方向
AMLA主席布鲁娜·塞戈强调,欧盟必须"充分防范该领域衍生的洗钱和恐怖主义融资风险",这具有"至关重要的意义"。该机构总部位于法兰克福,本月起正式运作,负责监督欧盟27个成员国遵守新出台的全面反洗钱法规。
塞戈在接受采访时指出,监管机构需重点核查加密资产服务提供商的"实际受益人",包括"股东身份及其所在地"。她表示:"我们必须确保所有者未参与洗钱或恐怖主义融资活动。"
欧洲市场特殊风险
塞戈特别提到欧洲加密货币市场存在的反洗钱风险,包括欧盟国家间"不一致的监管标准",以及在《加密资产市场监管法案》(MiCA)下众多企业争相获取牌照导致的"碎片化"市场格局。她还警示了各国监管机构在规则执行层面存在的"差异性问题"。
英国律师事务所专家安娜·霍姆斯对此评论称,合规企业应当准备好满足AMLA在"每个目标运营辖区"的要求,并强调"不同欧盟国家可能存在差异"。她认为AMLA对加密货币反洗钱的强硬态度"并不意外",这与英国金融行为监管局等国际同行的严格立场一脉相承。
新规具体内容
根据欧盟新规,加密货币服务商将被禁止与匿名钱包及隐私币产生任何业务往来。虚拟资产服务提供商须向欧盟各国金融情报机构及AMLA等政府机关开放"直接、即时且无过滤的"加密资产账户数据访问权限,该规定将于2027年7月起全面生效。
欧洲加密货币企业已多次面临重大反洗钱调查。2022年7月,币安因未完成反洗钱注册程序被荷兰央行处以330万欧元罚款。2025年1月,法国当局还以涉嫌毒品交易、税务欺诈等恐怖主义融资行为为由,对该平台启动反洗钱调查。