Aave活跃贷款规模创305亿美元新高，占据DeFi借贷市场65%份额_新闻

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Aave活跃贷款规模创305亿美元新高，占据DeFi借贷市场65%份额

2025-09-20 02:46:00

去中心化借贷龙头Aave占据市场主导地位

截至9月18日，Aave平台活跃贷款规模达到305亿美元，占所有去中心化协议465.7亿美元总活跃贷款规模的65%。Token Terminal数据显示，该借贷协议持续保持对竞争者的明显优势。其最接近的竞争对手Morpho活跃贷款规模不足50亿美元。

TVL与盈利表现亮眼

根据DefiLlama数据，Aave当前总锁仓价值(TVL)达420亿美元，使其成为TVL规模最大的DeFi协议。若按传统银行架构运营，其存款规模将使其位列美国商业银行第53位，基于6月30日监管数据可跻身全美前2.5%的银行梯队。

过去七日，该协议产生2460万美元费用收入，计入中心化稳定币发行方后位列加密协议盈利榜第五。在纯去中心化协议中，Aave周收入排名第三，仅次于Pump.fun和Uniswap。

多元化应用场景

用户使用Aave不仅限于基础借贷需求。该协议为寻求杠杆的交易者提供流动性支持，他们通过抵押持仓资产借入更多资金。这种全链上杠杆操作方式，使交易者能够充分利用持仓价值。此外，持有者通过平台获取闲置资产收益，投资者则追逐超越传统金融的回报率。

收益优势显著

相较于传统银行的收益表现，Aave吸引大量资金涌入。数据显示，Base链上USDC存款通过Aave可获得5.76%年化收益，显著高于FDIC承保银行0.39%的平均水平。

这种收益溢价在各网络和稳定币中普遍存在：以太坊上USDC收益率为5.12%，Avalanche上USDC提供5.03%回报。与此同时，以太坊上USDT通过Aave可获得5.09%收益，而Linea等网络USDT存款收益率为3.94%。这些收益率在保持链上可访问性的同时，持续超越传统银行产品。

活跃贷款的增长表明，加密投资者更倾向于使用去中心化协议获取杠杆和收益，Aave在该领域占据重要市场份额。

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