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过去三年加密领域的巨变与AI-加密融合的未来展望
加密领域的动荡与机遇
在过去三年里，加密领域经历了巨大的变革。2021年，在刺激计划的推动下，风险投资公司向加密和区块链初创企业投资了330亿美元。然而，2022年美联储的加息周期引发了一系列加密破产事件，从Terra (LUNA) 崩溃开始，最终以FTX庞氏骗局崩溃告终。DeFi的承诺失去了光彩，2023年DeFi黑客攻击造成超过30亿美元的损失更是雪上加霜。当前的比特币牛市显示出对山寨币信心的缺乏，所谓的"山寨币季节"尚未显现。2023年6月，BlackRock战略合作伙伴负责人指出，DeFi的机构采用"还需要很多很多年"。然而，新兴的AI叙事可能与区块链技术及其应用相融合。那么，吸取上一周期的教训，AI-加密的格局会是什么样子？
DeFi的演变与挑战
回顾过去，"DeFi"被Celsius Network或BlockFi等代币化层之上的公司所取代，将DeFi变成了CeFi。这些公司虽然成功推动了加密技术的采用，但最终却玷污了"加密"这个词。因此，新的DeFi v2应该专注于提供卓越的用户体验，而不需要集中式公司的介入。最重要的是，必须加强DeFi的安全性。最有前景的解决方案是零知识以太坊虚拟机（zkEVM）。通过零知识证明（ZKPs）抽象链上交易，zkEVM提高了网络吞吐量并降低了gas成本。此外，zkEVM通过促进替代代币支付gas费用来简化用户体验。换句话说，类似zkEVM的解决方案为AI应用所需的可扩展性铺平了道路。
AI与区块链的融合
AI应用本质上涉及大量数据，这可能会成为区块链网络的潜在瓶颈。面对这一障碍，Polygon zkEVM使得通过Midjourney图像生成器生成AI艺术品成为可能。在这个过程中，结果可以作为NFT以低成本被代币化。在其他类型的智能合约基础上，加密领域通过可组合性和无许可访问为AI奠定了基础。这两者结合，为金融市场创建了一个自主且高效的基础设施。随着每个市场行为都可以分解为智能合约，可组合性在三个层面上带来了创新：在实践中，这转化为Lego DeFi积木。例如，Compound (COMP) 允许用户向智能合约池提供流动性。这是DeFi革命性的支柱之一，因为用户不再需要任何人的许可来贷款或借款。随着智能合约充当流动性池，借款人可以通过提供抵押品来利用它们。流动性提供者作为回报获得cTokens作为利息。如果提供的代币是USDC，那么收益代币将是cUSDC。然而，这些代币可以集成到整个DeFi领域，与所有兼容ERC-20标准的协议集成。换句话说，可组合性为多重收益创造了机会，因此没有智能合约会被闲置。问题是如何有效地处理这种复杂性的增加？这就是AI的用武之地。
AI在金融市场的应用
当谈到人工智能（AI）时，首先想到的主要特征是超人的处理能力。金融市场早已变得过于复杂，人类无法处理。相反，人类开始依赖预测算法、自动化和个性化。在传统金融中，这通常转化为机器人顾问，提示用户他们的需求和风险承受能力。然后，机器人顾问会生成一个配置文件来管理用户的投资组合。在区块链可组合性领域，这些AI算法将获得更大的灵活性来吸收收益。通过实时读取市场状况并访问透明的智能合约，AI代理有可能减少市场低效，减少人为错误，并增加市场协调。后者已经以自动做市商（AMMs）的形式存在，提供资产价格发现。通过实时分析订单流、流动性和波动性，AI代理非常适合优化流动性供应，甚至通过协调DeFi平台和限制交易规模来防止DeFi闪电贷攻击。不可避免地，随着AI代理通过实时市场监控和机器学习提高市场效率，随着流动性加深，新的预测市场可能会出现。人类的工作将是设置机器人来与其他机器人进行仲裁。
AI投资趋势与加密项目
2023年，AI投资在2500轮股权融资中达到425亿美元，已经超过了2021年加密领域的峰值。但哪些AI-加密项目展示了这一趋势？自2022年11月OpenAI推出ChatGPT以来，AI一直吸引着人们的注意力。以前留给memecoins的注意力转移到了AI在推理、艺术生成、编码以及最近的通过Sora进行文本到视频生成的进步上。在这些人类兴趣的领域中，它们都依赖于数据中心的扩展。与作为智能合约的加密代币不同，AI代币是AI代理分解为关系单元的基本文本块。根据每个AI模型的调谐，这些代币代表了概念之间关系的上下文窗口。对于每个用户提示，允许最大处理能力是具有挑战性的。当AI模型将文本分解为代币时，输出依赖于代币大小。反过来，代币大小决定了生成内容的质量，无论它是什么。显然，代币大小越大，AI模型在生成内容时考虑更多概念的潜力就越大。鉴于这种固有的限制，AI代币自然适合区块链技术。就像Web3游戏将游戏内资产代币化以实现去中心化所有权、可交易货币和奖励激励一样，AI也可以做到这一点。例如，Fetch.AI (FET) 是一个开放访问协议，通过开放经济框架将自治经济代理连接到Fetch智能账本。FET代币旨在货币化网络交易，支付AI模型部署，奖励网络参与者并支付其他服务。就像人们通过钱包连接到DeFi服务一样，他们可以通过Fetch钱包连接到Fetch.AI的agentverse，以利用部署的AI协议。例如，目前处于beta测试的众多AI代理之一的PDF Summarization Agent。作为民主化AI代理访问和部署的潜在途径，FET代币自年初以来已经增值300%。根据市场研究未来，AI代理市场预计将从2023年的60.3亿美元增长到2032年的1104.2亿美元。这代表了43.80%的复合年增长率（CAGR）。
AI代理与DeFi的生态系统
最终，我们可能会看到一个AI代理与DeFi协议和其他服务互动的生态系统，这些服务将受益于自动化实时决策。这可能会扩展到AI代理帮助自动驾驶电动汽车，甚至帮助执行精细的手术和患者护理。例如，肯塔基大学医学院的小儿外科医生说："手术后两天凌晨1点醒来的患者可以联系聊天机器人询问，‘我有这个症状，这正常吗？’"在医学诊断中，总部位于马萨诸塞州的Lantheus Holdings (LNTH) 已经部署了其PYLARIFY AI成像代理用于早期前列腺癌检测。通过Fetch.AI等AI-加密项目，许多此类服务可以完全代币化。
区块链平台面临的挑战
在AI集成之前，区块链平台面临同样的问题——机构采用。较小的协议有机会渗透主流，还是这仅限于机构？DeFi可能已经为代币化金融市场铺平了道路，但大玩家更有可能激发公众信心。例如，由大银行和大科技支持的Canton Network可能会取代较小的DeFi玩家。最终，当天的银行转账的便利性可能会无缝集成到区块链网络中。考虑到微软正在用Azure云为Canton Network提供支持，同时开发AI产品，这一点尤为重要。与此同时，许多用户可能更愿意留在开放访问的生态系统中，享受AI-加密代币的价值升值。此外，加密协议不必直接面向AI代理部署。例如，The Graph (GRT) 可以作为区块链数据索引服务用于AI应用。基于这种推测，这个"区块链的谷歌"今年已经增长了103%。最有前景的加密项目之一可能是Injective Protocol (INJ)。当它将AI算法"注入"上述DeFi市场行为时，Injective旨在简化和自动化复杂的DeFi操作。在AI-加密交叉的基础层可能是Allora Network，使用其零知识机器学习（zkML）和联邦学习来构建AI应用，以增强DeFi体验。如果这些开放应用的推出成功，像Canton这样的机构网络将失去吸引力。这种动态将在很大程度上取决于监管机构，它们甚至还没有为加密领域制定规则。
AI与区块链结合的展望
AI有望使数据更具可理解性、可操作性和与特定用户的相关性。另一方面，区块链技术将人类行为的逻辑形式化和去中心化为自我执行的智能合约。当这两个领域相遇时，我们获得了具有新目的的AI代理。新一代代币化的机器人顾问充分利用了DeFi的可组合性。随着AI代理探索新的可能性，新市场将出现。从预测分析到将流动性注入链上市场，AI代理准备打造一个超金融化的未来，从比特币本身开始，人类将遇到许多可以资本化的构建块。
