特朗普政府考虑收集银行客户公民身份信息引争议
近日有报道称,美国特朗普政府正考虑要求银行收集客户的公民身份信息,这一举措旨在加强打击非法移民,随即引发广泛讨论。
目前美国银行依据现行的“客户身份识别制度”,出于反洗钱及防犯罪目的收集特定客户信息。但公民身份信息并不在此列,且现有制度并未禁止非美国公民开设账户。若新规实施,客户为维持账户可能需要提交护照等补充文件。
行政令酝酿引发银行业担忧
这一行政命令的讨论已在银行业引起较大不安。由于相关政策在总统正式宣布前尚未最终确定,目前所有内容仍停留在潜在讨论阶段。白宫相关人士表示,该提案正在财政部审议中,但尚未获得批准。
特朗普总统已多次展现加强打击非法移民的决心。鉴于政策在公布前仍存在变数,此类动向将如何转化为具体政策尚待观察。专家指出,银行及金融交易的责任可能随之加重,预计这也将对金融市场产生影响。

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