劳埃德银行与安本投资完成英国首例代币化资产外汇交易
劳埃德银行集团与安本投资近日完成英国首例采用代币化资产作为抵押的外汇交易,抵押品包括英国国债及货币市场基金单位。该交易经由金融行为监管局(FCA)许可的数字资产交易所Archax合作完成,并在Hedera Hashgraph区块链上执行。这标志着代币化现实世界资产(RWAs)首次在英国受监管的外汇交易中充当抵押品。
英国实现代币化抵押品里程碑
劳埃德银行数字金融主管彼得·莱夫表示:"这项突破性实践证明,在英国现行法律框架下,数字资产可用于受监管的金融市场。这向前迈进了一大步,展示出代币化如何提升抵押效率、减少摩擦并创造新的交易机会。"
该项目是英国政府与私营机构探索金融服务代币化的系统性举措之一。今年3月,英国财政大臣曾邀请市场参与者共同设计英国数字国债工具框架,为本次试点等受监管创新奠定了基础。
该案例的重要意义体现在其涉及的市场规模——英国占据全球外汇及利率衍生品近半数交易量,日均交易额约5.4万亿美元。即使将区块链技术应用于其中一小部分交易,也能降低系统性风险,并带来更高的透明度、速度与效率。
参与者论证效率与稳定性优势
数字通证在该交易中的应用降低了传统抵押处理的操作摩擦,实现了近乎即时结算。通过缩短交易执行与抵押交付之间的时间差,有效降低了交易对手风险。
Archax首席执行官格雷厄姆·罗德福德在声明中指出:"我们受监管的DeFi抵押转移网络Nest的最新应用案例,彰显了合规数字基础设施支持机构级需求的能力。"他补充说,该举措"为构建更开放高效的金融体系奠定了又一重要数字里程碑"。
安本投资首席产品官艾米丽·斯玛特持相同观点:"代币化长期被视为数字创新世界的关键推动力...这证明了数字资产优化流程、提升效率的能力。"
除操作效率的即时提升外,代币化基金与国债的广泛应用可能带来宏观效益,尤其在市场压力时期。通过抵押品数字化,机构可避免为满足保证金要求而贱卖资产,从而降低波动性与系统性风险。