加密货币制裁：英国加密企业须警惕违规漏报风险_新闻

免责声明：内容不构成买卖依据，投资有风险，入市需谨慎！

加密货币制裁：英国加密企业须警惕违规漏报风险

2025-07-23 02:01:15

加密货币制裁：英国加密企业面临违规漏报的紧急警告

数字资产领域充满活力、创新且发展迅速。然而，巨大的创新也伴随着重大责任，尤其是在金融监管方面。近日，英国金融制裁实施办公室（OFSI）发布了一项严厉警告，在整个加密货币行业引发了震动：许多企业存在金融制裁违规漏报行为。这绝非小疏忽，而是可能对英国加密货币生态系统的完整性和安全性产生深远影响的关键挑战。尽管OFSI承认大多数漏报案例并非有意为之，但其传递的信息很明确：加密货币制裁的警惕性和强有力的合规框架比以往任何时候都更加重要。

为何加密货币制裁日益引发担忧？

金融制裁是政府用于打击恐怖主义、扩散和严重犯罪，以及施压国家或个人改变行为的强大工具。它们限制与特定实体的资金流动和经济活动。在传统金融体系中，银行和机构拥有数十年的复杂规则应对经验。然而，加密货币的独特特性带来了新的挑战：

匿名性与全球覆盖：尽管并非完全匿名，但加密货币交易的伪匿名性，加上其无国界的流动特性，使得识别最终受益所有人和追踪跨司法管辖区的非法资金变得极具挑战性。

速度与规模：每秒数千笔交易的发生，使得在没有先进技术解决方案的情况下，实时筛查受制裁实体变得极为困难。

去中心化：某些加密货币协议的分散性意味着并不总是有一个负责执行合规的中央机构，从而将合规负担转移给了服务提供商。

不断演变的监管环境：数字资产的监管环境仍在发展，导致对现有制裁制度的理解和实施可能存在缺口。

这些因素共同构成了一个局面：即使企业初衷良好，仍可能无意中成为非法金融的渠道，因此有效管理加密货币制裁成为重中之重。

解读OFSI关于加密货币制裁合规的警示发现

OFSI最近的威胁评估报告敲响了警钟。报告指出，虽然向其报告的加密货币相关制裁违规数量仍然较低，但这很可能是由于严重漏报而非实际违规行为的缺乏。这表明行业内存在一个危险的盲点。

OFSI评估的关键要点包括：

无意的违规：大部分漏报归因于企业对制裁要求的认识不足、理解不够或合规系统不完善。这不是恶意行为，而是系统性漏洞。

缺乏强有力的系统：许多加密货币企业，尤其是新成立或规模较小的企业，可能尚未充分投资于有效筛查交易和对手方所需的先进工具和专业知识。

数据缺口：在某些加密货币情境下获取全面的“了解你的客户”（KYC）和交易数据的难度，阻碍了有效的制裁筛查。

疏忽的后果：未能报告或处理制裁违规行为，即使是无意的，也可能导致严重后果，包括巨额罚款、声誉损害，严重情况下甚至涉及个人和企业的刑事起诉。报告明确表示：在遵守加密货币制裁方面，无知不是有效的辩护。

该报告强调了加密货币企业迫切需要重新评估和加强其合规框架，以满足金融监管机构期望的严格标准。

迫在眉睫的威胁：朝鲜黑客与加密货币制裁规避

OFSI警告的另一层紧迫性来自于国家支持的网络犯罪分子构成的特定威胁，尤其是与朝鲜有关的黑客。报告明确指出，英国加密货币企业极有可能成为这些老练行为者的目标。为何是朝鲜？

资助非法计划：朝鲜严重依赖网络攻击，包括加密货币盗窃和勒索软件，为其武器计划提供资金并规避国际制裁。加密货币的全球性和快速流动性使其成为这些非法融资活动的诱人目标。

高级战术：朝鲜黑客组织，如Lazarus Group，以其高级持续性威胁（APTs）而臭名昭著，采用高度复杂的钓鱼活动、恶意软件和社会工程技术渗透加密货币交易所、DeFi协议和个人钱包。

利用漏洞：他们积极寻找安全协议的弱点、人为漏洞和合规系统中的缺口，以洗白被盗资金并规避加密货币制裁。

这一直接威胁意味着合规不仅仅是避免监管处罚，更是保护资产、保障客户资金以及防止无意中资助敌对国家的行为。这关乎国家和国际安全。

应对加密货币制裁复杂局面：企业最佳实践

面对日益增长的风险，英国加密货币企业可以采取哪些措施来加强防御并确保严格遵守加密货币制裁？关键在于构建一个整合技术、政策和专业知识的全方位方法。

以下为可操作的见解：

加强KYC/AML程序：从客户准入阶段开始实施严格的“了解你的客户”（KYC）和反洗钱（AML）检查。这包括收集全面的身份信息、验证资金来源，并对客户活动进行持续监控。对于高风险客户或大额交易，增强型尽职调查（EDD）至关重要。

实施强有力的交易监控：利用自动化系统实时筛查所有进出交易，对照全球制裁名单。这些系统应能够标记可疑模式、异常交易量或与受制裁实体的直接/间接关联。

定期更新制裁名单筛查：确保系统持续更新OFSI、联合国、欧盟及其他相关国际制裁名单，包括个人、实体和钱包地址。

员工培训与意识：人为错误是一个重大漏洞。对所有员工，尤其是涉及合规、客户服务和安全的员工，进行定期全面的培训。他们必须了解风险、企业政策，以及如何识别和报告与加密货币制裁相关的可疑活动。

事件响应计划：制定并定期测试针对制裁违规或网络攻击的明确事件响应计划。该计划应概述向OFSI及其他相关机构的报告程序、遏制策略和恢复方案。

利用区块链分析工具：借助专业的区块链分析软件追踪资金流向、识别可疑钱包，并在可能的情况下解匿名交易。这些工具对调查和风险评估非常宝贵。

独立审计：定期对合规计划进行独立审计，以识别弱点并确保遵守监管要求。

构建抵御加密货币制裁风险的强大防线

超越基本合规，企业必须培养主动风险管理的文化。这不仅涉及对警告的反应，还包括预见未来威胁并迅速适应。考虑以下方面：

技术采用：投资尖端的人工智能和机器学习工具，以检测指示制裁规避的微妙异常和复杂模式。这些技术比手动方法更高效地处理大量数据。

协作情报：与行业组织、网络安全企业及其他受监管实体合作，共享威胁情报和最佳实践。了解非法行为者不断演变的战术至关重要。

清晰的报告机制：建立明确的内部渠道，使员工能够无惧报复地报告潜在的制裁违规或可疑活动。及时向OFSI报告是法定义务。

监管互动：与OFSI及其他相关监管机构保持开放的沟通渠道。了解新指南并参与行业咨询有助于企业将其战略与监管机构关于加密货币制裁的期望保持一致。

通过整合这些要素，英国加密货币企业可以将合规功能从简单的清单转变为保护业务并促进更广泛金融完整性的战略资产。

加密货币制裁合规的前进之路

OFSI的警告并非对整个加密货币行业的指责，而是一项关键的行动呼吁。它强调了亟需改进的领域以保障行业的未来。对英国加密货币企业而言，当务之急很明确：将强有力的合规视为信任和安全的基本支柱，而不仅仅是监管负担。通过积极应对漏报挑战，并强化防御以抵御像朝鲜黑客这样的复杂威胁，行业可以成熟发展，获得更大的合法性，并在维护国际金融完整性的同时真正实现其潜力。

数字资产在英国的未来取决于行业对严格加密货币制裁合规的集体承诺。确保这一创新领域远离非法金融的阴影，成为善的力量，是一项共同责任。