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卢森堡将加密货币企业正式归类为洗钱高风险机构

2025-05-28 12:58:42
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卢森堡将加密货币企业列为洗钱"高风险"机构

卢森堡在2025年国家风险评估(NRA)中正式将加密货币企业,特别是虚拟资产服务提供商(VASPs)指定为洗钱"高风险"机构。报告显示,VASPs因交易量大、客户群体全球化、采用复杂法律结构以及去中心化网络运营等特性,本质上存在较高的滥用风险。

监管薄弱环节凸显

报告指出,去中心化运营环境导致监管困难,加上数字资产可跨境自由转移的特性,使得该领域容易成为网络犯罪、欺诈、逃税和腐败洗钱的温床。部分案例显示,某些VASPs在缺乏反洗钱(AML)合规意识的情况下完成注册,甚至未能履行客户尽职调查、持续交易监控等基本义务。

监管升级进行时

金融业监管委员会(CSSF)等机构已加强监督,但报告警示现行监管能力难以匹配快速演变的加密行业。这项评估基于卢森堡在金融行动特别工作组(FATF)2023年评估后强化的反洗钱框架,将直接影响该国资源配置政策,并为欧盟即将实施的加密资产市场法规(MiCA)提供参考依据。

MiCA过渡期进展

卢森堡选择充分利用MiCA规定的18个月过渡期(2024年12月30日至2026年7月1日),逐步推进合规转型。2025年5月16日,老牌交易所Bitstamp获得卢森堡首张MiCA牌照;同年1月,渣打银行宣布在卢设立数字资产托管中心,这些进展标志着监管框架逐步落地。Kraken和Crypto.com等平台在欧洲多国取得MiCA许可,表明新规正在重塑行业格局。

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