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花旗银行被指控无视2000万美元加密货币爱情诈骗预警信号

2025-06-26 14:49:52
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花旗银行遭加密货币"杀猪盘"受害者起诉

一位自称加密货币"杀猪盘"诈骗受害者的当事人起诉花旗银行,指控该银行忽视危险信号,致使诈骗者卷走2000万美元资金。在曼哈顿联邦法院本周二提交的诉讼中,原告迈克尔·齐德尔指控花旗银行允许他向在该行开设账户的诈骗者存入数百万美元时,对其法定职责和义务"视而不见"。

虚假恋情诱导NFT投资骗局

齐德尔表示,他通过多家银行进行了数十笔交易向诈骗者转账2000万美元,其中近400万美元汇入了诈骗者在花旗银行持有的账户。诉状称这些交易属于精心设计的"杀猪盘"骗局——诈骗者通常伪装身份与受害者建立网络恋爱关系,诱骗其参与虚假投资计划。

齐德尔称骗局始于2023年初,一位自称企业主的"卡罗琳·帕克"通过Facebook联系他,双方起初保持友好社交关系,后发展为恋爱错觉。建立关系一个月后,帕克建议齐德尔投资NFT,声称自己因此获利数百万,并引导其使用某个交易平台。

齐德尔向该平台提供的多个银行账户转账投资NFT,被告知因客户存款量巨大需使用不同银行。诉状显示,在随后数月里他进行了43笔总计超2000万美元的转账,但到四月下旬该平台网站突然消失,资金也随之蒸发。

花旗银行被指无视诈骗警示

诉状指控花旗银行处理了12笔总计约400万美元的转账,资金流向名为Guju Inc的公司。该银行还被指控忽视Guju账户中的"危险信号",认为"大额整数资金转账本应触发银行对可疑活动的调查"。

"(花旗银行)未能实施适当安全措施,未能识别明显可疑交易,在资金以可疑方式从信托及其他个人账户大额进出时也未能实施监控",诉状如是陈述。齐德尔指控花旗银行协助促成诈骗,并存在过失,认为其"有责任谨慎监控可疑交易"。

"杀猪盘"已成数十亿美元规模骗局

网络安全公司Cyvers二月数据显示,2023年恋爱诈骗者在20万起已确认案件中盗取超55亿美元。区块链分析公司Chainalysis估计,2024年各类加密货币诈骗涉案金额约99亿美元,随着更多诈骗相关钱包被识别,该数字可能升至124亿美元。

本月早些时候,美国特勤局主导的专项行动已查获本年度与"杀猪盘"相关的2.25亿美元赃款,创该机构加密货币扣押金额历史记录。

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