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斯波坎市拟于2025年全面禁止加密货币ATM机以遏制诈骗激增

2025-06-18 17:44:14
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华盛顿州第二大城市斯波坎拟全面禁止加密货币自助终端

华盛顿州第二大城市斯波坎正计划立法禁止设置在杂货店、购物中心和便利店的加密货币交易终端。此举源于针对弱势群体(尤其是老年人)的诈骗案件激增。

斯波坎现状数据

• 市区现存约50台加密货币终端(整个斯波坎县约70台)
• 2023年全美报告超5500起相关诈骗案件,损失逾1.89亿美元
• 华盛顿州受害者损失约1.42亿美元,全美损失达56亿美元

受害者困境

警探每天接获2-3起诈骗报案,已确认三起自杀事件与诈骗相关。刑侦专家蒂莫西·施维林表示:"单案损失5万美元很常见,最高可达数十万美元。"

诈骗手段解析

犯罪分子冒充国税局官员、技术支持或特勤局人员,胁迫受害者通过加密货币终端转账。这些终端提供匿名且不可逆的交易特性,使追回资金几乎不可能。受害者多为老年群体或技术恐惧者,往往在恐慌情绪下被迫进行大额转账。

监管措施推进

地方政府行动

2024年12月,市议会通过决议敦促州政府设定单日交易限额(如1000美元)并加强透明度。由于州立法机构未采取行动,2025年6月市议员保罗·狄龙和议长贝琪·威尔克森联合提案:
• 60天内全面禁用加密货币终端
• 违规行为将处以一级民事处罚并吊销营业执照
首次听证会已于6月初举行,最终投票定于2025年6月16日。

全美监管动态

• 明尼苏达州斯蒂尔沃特市2025年4月已实施禁令
• 北达科他州设置2000美元日限额,要求运营商执照及欺诈警示
• 2023年全美诈骗损失超100亿美元,其中加密货币ATM相关损失达1.1亿美元(较2020年增长10倍)

数据对比

终端数量:市区约50台/全县约70台(全国约3.2万台)
单笔手续费:10-20%(线上平台仅需几美分)
典型损失:个案5-20万美元/华盛顿州1.42亿美元/全美56亿美元

立法动因

由于联邦和州级监管缺位,面对直接危害公共健康、道德秩序的现实威胁,市政府决定行使自治权。当局指出这些终端合法使用场景有限,且手续费远高于线上渠道。

后续进程

若6月16日法案通过:
• 运营商须在60天内撤除设备
• 违规者面临罚款及执照吊销
斯波坎希望此举能为华盛顿州树立监管范本,推动更广泛的立法行动。

深层影响

该法案反映地方政府对加密货币终端滥用问题的深度忧虑。面对全国性诈骗浪潮和滞后的州级监管,斯波坎选择采取强硬地方措施,以期遏制损害蔓延并推动政策变革。

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