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新西兰加强反洗钱力度:拟禁止加密货币ATM机并收紧海外现金转账

2025-07-09 21:14:53
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新西兰拟禁止加密货币ATM机并限制国际现金转账

新西兰将全面禁止加密货币ATM机,并将国际现金转账金额限制在5000美元以内,这是该国旨在切断犯罪资金流的反洗钱(AML)改革新举措。

强化监管打击犯罪

司法部副部长妮可·麦基于7月9日宣布了这些改革提案,指出新规将重点打击利用虚拟货币终端将大量非法现金转换为加密货币的犯罪分子。政府计划提交法案扩大警方和监管机构的执法权限,同时增强金融情报部门监控可疑人员金融活动的能力。

"我们希望新西兰成为全球最便利的合法营商地,同时成为犯罪分子最难藏身之处,"麦基表示。她补充说,改革还将为低风险实体减少行政程序,使当局能集中资源应对严重威胁。

国际转账与加密货币管控

当局认为将国际现金转账上限设为5000美元,可以有效阻止犯罪集团向境外转移非法资金。合法的汇款仍可通过电子银行渠道办理。

加密货币ATM机长期被视为洗钱漏洞。2025年跨国严重有组织犯罪部长咨询小组报告显示,犯罪分子频繁利用这些终端在"几分钟内"将资金转移至境外,用于资助毒品进口和诈骗活动。

全球监管趋严

华盛顿州斯波坎市近期成为该州首个全面禁止加密货币ATM机的城市,在涉及冒充警察或税务人员的诈骗案件激增后,要求运营商60天内拆除40多台终端。

内布拉斯加州今年通过新法规,要求加密货币ATM运营商取得州执照,将手续费上限设为18%,新用户每日转账限额2000美元,并为90日内举报的诈骗受害者提供退款。

澳大利亚金融情报机构AUSTRAC也于6月收紧规定,每笔加密货币ATM交易现金上限设为5000澳元,强制要求显示诈骗警示,并加强客户尽职调查程序。

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